发布日期：2025-03-21 21:00    点击次数：125

日本人体艺术 招商中证银行指数证券投资基金更新的招   募阐明书（二零二五年第一号） （由招商中证银行指数分级证券投资基金间隔      分级运作变更而来）     基金管理东说念主：招商基金管理有限公司     基金托管东说念主：中信银行股份有限公司                      要紧请示   招商中证银行指数证券投资基金（以下简称“本基金”）系根据中国东说念主民银行、中国银 行保障监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、国度外汇管理局联合发布的《对于表率 金融机构资产管理业务的指导见识》的要求，由招商中证银行指数分级证券投资基金间隔分 级运作变更而来。   招商中证银行指数分级证券投资基金经中国证券监督管理委员会 2015 年 4 月 20 日《关 于准予招商中证银行指数分级证券投资基金注册的批复》（证监许可〔2015〕665 号文）注 册公开召募。基金管理东说念主为招商基金管理有限公司，基金托管东说念主为中信银行股份有限公司。 招商中证银行指数分级证券投资基金基金合同于 2015 年 5 月 20 日肃穆奏效。   根据基金管理东说念主于 2020 年 12 月 2 日发布的《对于招商中证银行指数分级证券投资基金 之招商中证银行 A 份额和招商中证银行 B 份额间隔运作、间隔上市并修改基金合同的公告》， 招商中证银行指数分级证券投资基金之招商中证银行 A 份额和招商中证银行 B 份额间隔上市， 并进行基金份额折算，《招商中证银行指数证券投资基金基金合同》于 2021 年 1 月 1 日生 效，《招商中证银行指数分级证券投资基金基金合同》同日起失效。   招商基金管理有限公司（以下称“本基金管理东说念主”或“管理东说念主”）保证招募阐明书的内 容确切、准确、完好。中国证监会对招商中证银行指数分级证券投资基金间隔分级运作并 变更为本基金的备案，并不标明其对本基金的价值和收益作念出本质性判断或保证，也不表 明投资于本基金莫得风险。投资者应当厚爱阅读基金招募阐明书、基金合同、基金居品资 料概要等信息袒露文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风 险。   基金管理东说念主依照遵循法守、憨厚信用、严慎勤快的原则管理和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资东说念主赎回时，所得或会高于或低于投资东说念主先前 所支付的金额。如对本招募阐明书有任何疑问，应寻求独处及专科的财务见识。   本基金投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动等因素产生波动，投资者在投 本钱基金前，应全面了解本基金的居品特性，充分探究自身的风险承受才调，感性判断市 场，并承担基金投资中出现的万般风险，包括：因全体政事、经济、社会等环境因素对质 券价钱产生影响而形成的系统性风险，个别证券私有的非系统性风险，由于基金投资东说念主连 续大批赎回基金产生的流动性风险，投资者申购、赎回失败的风险，基金管理东说念主在基金管 理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。本基金的具体风险详见“风险 揭示”章节。   本基金可投资股指期货等金融生息品，金融生息品是一种金交融约，其价值取决于一 种或多种基础资产或指数，其评价主要源自于对挂钩资产的价钱与价钱波动的预期。投资 于生息品需承受阛阓风险、信用风险、流动性风险、操格调险和法律风险等。    本基金可投资资产支捏证券，资产支捏证券是一种债券性质的金融器具。资产支捏证 券的风险主要包括资产风险以及证券化风险。资产风险源于资产自己，包括价钱波动风险、 流动性风险等。证券化风险主要发扬为信用评级风险、法律风险等。    投资者在投本钱基金前，需充分了解本基金的居品特性，并承担基金投资中出现的各 类风险。    投资东说念主应当厚爱阅读《基金合同》、《招募阐明书》、《基金居品良友概要》等基金法 律文献，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资宗旨、投资期限、投资熏陶、资产 景色等判断基金是否和投资东说念主的风险承受才调相安妥。    基金的过往功绩并不预示其改日发扬。基金管理东说念主所管理的其它基金的功绩并不组成 对本基金功绩发扬的保证。投资东说念主在申购本基金时应厚爱阅读本招募阐明书和基金合同。    《基金合同》奏效后，基金招募阐明书信息发生要紧变更的，基金管理东说念主应当在三个工 作日内，更新基金招募阐明书，并登载在指定网站上。基金招募阐明书其他信息发生变更 的，基金管理东说念主至少每年更新一次。基金间隔运作的，基金管理东说念主不错不再更新基金招募 阐明书。    本基金标的指数为中证银行指数。    （1）指数样本空间    同中证全指指数的样本空间。    （2）选样方法 证券以及麇集总市值占比达行业内全部证券 98%以后的证券，剔除过程中优先确保剩余证 券数目不少于 50 只，将剩余证券行为相应行业指数的样本。    有 关 标 的 指 数 具 体 编 制方 案 及 成 份 股 信 息 详 见中 证 指 数 有 限 公 司 网 站， 网 址 ： www.csindex.com.cn。    本基金本次更新招募阐明书主要根据指数使用费疗养和改进后的基金合同对关系信息 进行了更新，更新截止日为 2025 年 3 月 21 日。除非另有阐明，本招募阐明书其他所载内容 截止日为 2024 年 5 月 13 日，联系财务和功绩发扬数据截止日为 2024 年 3 月 31 日，财务和 功绩发扬数据未经审计。                    §1 绪论   本招募阐明书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）等 关系法律法则和《招商中证银行指数证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编 写。   基金管理东说念主承诺本招募阐明书不存在职何作假记录、误导性述说或者要紧遗漏，并对 其确切性、准确性、完好性承担法律责任。本基金管理东说念主莫得奉求或授权任何其他东说念主提供 未在本招募阐明书中载明的信息，或对本招募阐明书作任何解释或者阐明。   本招募阐明书根据本基金的基金合同编写。基金合同是约定基金当事东说念主之间权利、义 务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额捏有东说念主和基金合 同确当事东说念主，其捏有基金份额的步履自己即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金 法》、基金合同过火他联系规矩享有权利、承担义务。基金投资东说念主欲了解基金份额捏有东说念主的 权利和义务，应详备查阅基金合同。                       §2 释义   在本招募阐明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 投资基金间隔分级运作并变更而来 金合同的任何灵验改进和补充 资基金托管合同》及对该托管合同的任何灵验改进和补充 其更新 更新 行政规章以过火他对基金合同当事东说念主有敛迹力的决定、决议、文告等 月 28 日通过，并于 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机 关对其时常作念出的改进 券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其时常作念出的改进 开召募证券投资基金信息袒露管理办法》及颁布机关对其时常作念出的改进 召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其时常作念出的改进 的《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险管理规矩》及颁布机关对其时常作念出的改进 理委员会联合颁布的《证券投资基金托管业务管理办法》（中国证券监督管理委员会令第 开召募证券投资基金运作指引第 3 号——指数基金指引》及颁布机关对其时常作念出的改进 主体，包括基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主 并存续或经联系政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、作事法东说念主、社会团体或其他组织 的证券投资基金的中国境外的机构投资者 规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 赎回、移动、转托管及按时定额投资等业务 他条件，取得基金销售业务履历并与基金管理东说念主鉴定了基金销售服务代理合同，代为办理 基金销售业务的机构 金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的证据、计帐和结算、代理披发红利、 建立并看护基金份额捏有东说念主名册和办理非往来过户等 接受招商基金管理有限公司奉求代为办理登记业务的机构 金份额余额过火变动情况的账户 金业务引起的基金份额变动及结余情况的账户 商基金管理有限公司基金注册登记系统，万般基金份额通过场外售售机构申购的基金份额 登记在相应注册登记系统 系统，通过场内会员单元申购或买入的基金份额登记在证券登记结算系统 同销售机构（网点）之间或证券登记结算系统内不同会员单元（往来单元）之间进行转托管 的步履 责任公司绽开式基金注册登记系统和证券登记结算系统之间进行转登记的步履 中证银行指数分级证券投资基金基金合同》自吞并日失效 毕，计帐结果报中国证监会备案并给以公告的日历 言，除违法律法则另有规矩或者管理东说念主另行公告或文告，前述 40 中指明的处事日均为绽开 日 和赎回的局面 所往来系统办理本基金基金份额申购、赎回和上市往来的局面 为 金份额的步履 要求将基金份额兑换为现款的步履 件，苦求将其捏有基金管理东说念主管理的、某一基金的基金份额移动为基金管理东说念主管理的其他 基金基金份额的步履 额销售机构的操作 款金额及扣款相貌，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内自动完成扣款 及基金申购苦求的一种投资相貌 金移动中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金移动中转入苦求份额总额后的 余额)跨越上一绽开日基金总份额的 10% 息、已终了的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 他资产的价值总和 份额净值的过程 站（包括基金管理东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子袒露网站）等媒介 格给以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往来日以上的逆回购与银行按时入款（含 合同约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、瓦解受限的新股及非公拓荒行股票、资 产支捏证券、因刊行东说念主债务负约无法进行转让或往来的债券等 证券金融股份有限公司出借证券，中国证券金融股份有限公司到期送还所借证券及相应权 益补偿并支付用度的业务 将基金份额分为不同的类别：A 类基金份额、C 类基金份额和 E 类基金份额。万般基金份额 分设不同的基金代码，并分别公布基金份额净值 销售服务费的基金份额，A 类基金份额的登记机构为中国证券登记结算有限责任公司 计提销售服务费的基金份额，C 类、E 类基金份额的登记机构为招商基金管理有限公司 捏有东说念主服务的用度                       §3 基金管理东说念主   公司称号：招商基金管理有限公司   注册地址：深圳市福田区深南大路 7088 号   设立日历：2002 年 12 月 27 日   注册本钱：东说念主民币 13.1 亿元   法定代表东说念主：王小青   办公地址：深圳市福田区深南大路 7088 号   电话：（0755）83199596   传真：（0755）83076974   谋划东说念主：赖念念斯   股权结构和公司沿革：   招商基金管理有限公司于 2002 年 12 月 27 日经中国证监会证监基金字2002100 号文 批准设立，是中国第一家中外联合基金管理公司。当今公司注册本钱金为东说念主民币十三亿一 千万元（RMB1，310，000，000 元），推动及股权结构为：招商银行股份有限公司（以下简称 “招商银行”）捏有公司全部股权的 55%，招商证券股份有限公司（以下简称“招商证券”） 捏有公司全部股权的 45%。 力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司共同投资组建，成 速即注册本钱金东说念主民币一亿元，推动及股权结构为：招商证券捏有公司全部股权的 40%， ING Asset Management B.V.（荷兰投资）捏有公司全部股权的 30%，中国电力财务有限公 司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司各捏有公司全部股权的 10%。 民币一亿元加多至东说念主民币一亿六千万元，推动及股权结构不变。 力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司及招商证券分别捏 有的公司 10％、10％、10％及 3.4%的股权； ING Asset Management B.V.（荷兰投资）受 让招商证券捏有的公司 3.3％的股权。上述股权转让完成后，公司的推动及股权结构为： 招商银行捏有公司全部股权的 33.4%，招商证券捏有公司全部股权的 33.3%，ING Asset Management B.V.（荷兰投资）捏有公司全部股权的 33.3%。同期，公司注册本钱金由东说念主民 币一亿六千万元加多至东说念主民币二亿一千万元。 Management B.V.（荷兰投资）将其捏有的公司 21.6%股权转让给招商银行、11.7%股权转让 给招商证券。上述股权转让完成后，公司的推动及股权结构为：招商银行捏有全部股权的 证券按原有股权比例向公司同比例增资东说念主民币十一亿元。增资完成后，公司注册本钱金由 东说念主民币二亿一千万元加多至东说念主民币十三亿一千万元，推动及股权结构不变。   公司主要推动招商银行股份有限公司成立于 1987 年 4 月 8 日。招商银行永远坚捏“因 您而变”的经营服务理念，已成长为中国境内最具品牌影响力的交易银行之一。2002 年 4 月 9 日，招商银行在上海证券往来所上市（股票代码：600036）；2006 年 9 月 22 日，招商 银行在香港联合往来所上市（股份代号：3968）。   招商证券股份有限公司是百年招商局集团旗下的证券公司，经过多年创业发展，已成 为领有证券阛阓业务全执照的一流券商。2009 年 11 月 17 日，招商证券在上海证券往来所 上市（代码 600999）；2016 年 10 月 7 日，招商证券在香港联合往来所上市（股份代号：   公司以“为投资者创造更多价值”为职责，承袭诚信、感性、专科、互助、成长的核 心价值不雅，努力成为中国资产管理行业具有各别化竞争上风、一流品牌的资产管理公司。   王小青先生，复旦大学经济学博士。1992 年 7 月至 1994 年 9 月在中国农业银行江苏省 海安支行处事。1997 年 7 月至 1998 年 5 月在海通证券股份有限公司基金管理部处事。1998 年 5 月至 2004 年 4 月在中国证监会上海专员办处事。2004 年 4 月至 2005 年 4 月在天一证 券有限责任公司处事。2005 年 4 月至 2007 年 8 月历任中国东说念主保资产管理有限公司风险管理 部副总司理兼组合管理部副总司理、组合管理部副总司理、组合管理部总司理。2007 年 8 月至 2020 年 3 月历任中国东说念主保资产管理有限公司总裁助理、副总裁，党委委员、党委副书 记，投委会主任委员等职。2020 年 3 月加入招商基金管理有限公司，历任公司党委布告、 董事、总司理、董事长等职。2021 年 9 月起兼任招商信诺东说念主寿保障有限公司董事长。2021 年 10 月至 2023 年 7 月任招商银行股份有限公司行长助理。2021 年 11 月起兼任招商信诺资 产管理有限公司董事长。2023 年 1 月起任招商银行股份有限公司党委委员。2023 年 2 月至 行股份有限公司副行长。现任公司党委布告、董事长。   李俐女士，北京大学世界经济学硕士。1994 年 7 月加入招商银行，曾任总行统计信息 中心副主任、有筹画财务部副总司理、资产欠债管理部副总司理、全面风险管理办公室副总 司理兼操格调险管理部总司理、风险管理部副总司理、财务司帐部副总司理、财务司帐部 总司理，兼任采购管理部总司理等职务。2023 年 11 月起任招商银行总行资产欠债管理部总 司理（2024 年 6 月起兼任投资管理部总司理、境外分行管理部总司理）。兼任招商永隆银 行有限公司董事、招银金融租借有限公司董事、招银海外金融控股有限公司董事、招银国 际金融有限公司董事、招联破钞金融股份有限公司董事、招商信诺东说念主寿保障有限公司董事。 现任公司董事。   缪新琼先生，武汉大学金融学硕士。2004 年 7 月加入招商证券，曾任青岛即墨市蓝鳌 路证券营业部负责东说念主、深圳益田路免税商务大厦证券营业部副总司理、深圳深南大路车公 庙证券营业部负责东说念主、钞票管理及机构业务总部机构业务部负责东说念主。2022 年 12 月起任招商 证券钞票管理及机构业务总部钞票管理部负责东说念主（2024 年 6 月起兼任钞票管理与机构业务 总部机构业务部负责东说念主）。现任公司董事。   徐勇先生，复旦大学法学博士。1990 年 7 月至 1992 年 9 月在上海钢铁汽车输送股份有 限公司处事。1998 年 4 月至 2009 年 3 月在上海市政府办公厅处事。2009 年 3 月至 2014 年 副总司理、总司理。2014 年 3 月至 2015 年 7 月历任太保安联健康保障股份有限公司筹备组 副组长、党委委员、副总司理。2015 年 7 月至 2022 年 5 月历任长江养老保障股份有限公司 党委委员、副总司理、常务副总司理、副总司理（主捏处事）、党委副布告、总司理。2022 年 6 月加入招商基金管理有限公司，现任公司党委副布告、董事、总司理。   张念念宁女士，中国东说念主民银行金融商量所金融学博士商量生。1989 年 8 月至 1992 年 11 月历任中国金融学院海外金融系助教、讲师。1992 年 11 月至 2012 年 6 月历任中国证监会 刊行监管部副处长、处长、副主任，中国证监会上市公司监管部副主任、正局级副主任， 中国证监会创业板部主任。2012 年 6 月至 2014 年 6 月任上海证监局党委布告、局长。2014 年 6 月至 2017 年 4 月历任中国证监会立异部主任、打非局局长。2017 年 5 月起任证通股份 有限公司董事长。当今兼任百联集团有限公司外部董事。现任公司独处董事。   陈宏民先生，上海交通大学工学博士商量生。1982 年 9 月至 1985 年 9 月担任上海新联 纺织品相差口公司职工大学教授。1991 年 3 月加入上海交通大学安泰经济与管理学院，历 任讲师、副熏陶、熏陶，系主任、商量所长处、副院长。1993 年 4 月至 1994 年 6 月于加拿 大不列颠哥伦比亚大学作博士后商量。2009 年 2 月至 2015 年 3 月兼任摩根士丹利华鑫基金 管理有限公司独处董事。1994 年 12 月起任上海交通大学安泰管理学院熏陶，当今兼任上海 交通大学行业商量院副院长、中国管理科学与工程学会副理事长、上海市东说念主民政府参事、 《系统管理学报》杂志主编、上海唯赛勃环保科技股份有限公司独处董事。现任公司独处董 事。   梁上坤先生，南京大学司帐学博士商量生。2013 年 7 月起在中央财经大学处事，曾任 讲师、副熏陶、熏陶。现任中央财经大学科研处副处长，兼任常州百瑞吉生物医药股份有 限公司独处董事、上海同达创业投资股份有限公司独处董事。现任公司独处董事。   刘杰先生，厦门大学司帐系司帐学博士。1999 年 7 月加入招商证券参加处事，曾任招 商证券本钱阛阓筹划部总司理助理、招商局海外有限公司（现招商局口岸控股有限公司）财 务部副总司理及副财务总监、招商局集团有限公司财务部总司理助理、招商局金融集团有 限公司财务总监，招商局和缓东说念主寿保障股份有限公司党委委员、副总司理和财务总监。 会秘书。现任公司监事会主席。   孙智华先生，江西财经学院经济学学士学位。1994 年加入招商银行参加处事，曾任深 圳宝安支行燕南支行行长、深圳分行海外业务部总司理助理、深圳分行海外业务部副总经 理、深圳分行中小企业金融部负责东说念主、深圳分行公司银行部总司理、深圳分行公司金融总 部总司理、深圳分行公司金融作事部副总裁兼公司金融总部总司理、广州分行投行与金融 阛阓总部总裁兼投资银行二部总司理、广州分行投行与金融阛阓总部总裁、广州分行行长 助理、总行同行客户部总司理助理、总行同行客户部副总司理、总行资产欠债管理部副总 司理、投资管理部总司理、境外分行管理部总司理。2024 年 6 月起任招商银行总行财务会 计部总司理。兼任招商信诺资产管理有限公司董事、招银网罗科技（深圳）有限公司董事、 深圳市银通智汇信息服务有限公司董事、招银云创信息技巧有限公司董事、台州银行股份 有限公司董事。现任公司监事。   马龙先生，南开大学经济学博士。2009 年 7 月至 2012 年 8 月任职于泰达宏利基金管理 有限公司，曾任商量员；2012 年 11 月加入招商基金管理有限公司，历任固定收益投资部研 究员、基金司理、总监助理、副总监、专科总监，现任公司首席固定收益投资官、职工监 事。   詹晓波先生，四川大学工商管理硕士。2004 年 7 月至 2013 年 12 月任职于招商基金管 理有限公司，历任信息技巧部软件拓荒岗、业务助理、业务司理、高档工程师、副总监。 总监。2016 年 10 月加入招商基金管理有限公司，现任互联网金融发展部总监、职工监事。   何剑萍女士，华南理工大学司帐学学士。2006 年 7 月加入招商基金管理有限公司，历 任基金核算部助理基金司帐、基金司帐、副总监、专科总监，现任基金核算部总监、职工 监事。   徐勇先生，总司理，简历同上。   欧志明先生，副总司理，华中科技大学经济学及法学双学士、投资经济硕士。2002 年 加入广发证券深圳业务总部任机构客户司理；2003 年 4 月至 2004 年 7 月于广发证券总部任 风荆棘抑岗从事风险管理处事；2004 年 7 月加入招商基金管理有限公司，曾任法律合规部 高档司理、副总监、总监、督察长，现任公司副总司理、首席信息官、董事会秘书，兼任 招商钞票资产管理有限公司董事及博时基金（海外）有限公司董事。   杨渺先生，副总司理，经济学硕士。2002 年起点后接事于南边证券股份有限公司、巨 田基金管理有限公司，历任金融工程商量员、行业商量员、助理基金司理。2005 年加入招 商基金管理有限公司，历任高档数目分析师、投资司理、待业金投资部（原投资管理二部、 专户资产投资部)负责东说念主及总司理助理，现任公司副总司理。   潘西里先生，督察长，法学硕士。1998 年加入大鹏证券有限责任公司法律部，负责法 务处事；2001 年 10 月加入天同基金管理有限公司监察稽核部，任职主管；2003 年 2 月加入 中国证券监督管理委员会深圳监管局，历任副主任科员、主任科员、副处长及处长；2015 年加入招商基金管理有限公司，现任公司督察长。   董方先生，副总司理，工商管理硕士。曾任职于深圳市赛格东方实业发展公司和交通 银行股份有限公司深圳分行。2001 年 5 月起任职于招商银行股份有限公司，曾任总行资产 管理部副总司理、总行钞票管理部副总司理、总行钞票平台部副总司理。2023 年 8 月加入 招商基金管理有限公司，现任招商基金管理有限公司党委委员、副总司理、深圳分公司和 成都分公司总司理。   孙明霞女士，副总司理，工学硕士。曾在东说念主力资源和社会保障部处事，2016 年 6 月加 入招商基金管理有限公司任总司理助理，现任招商基金管理有限公司党委委员、副总司理、 财务负责东说念主、北京分公司总司理，兼任招商钞票资产管理有限公司董事。   侯昊先生，硕士。2009 年 7 月加入招商基金管理有限公司，曾任风险管理部风控司理， 量化投资部助理投资司理、投资司理，现任指数居品管理作事部专科总监兼招商中证大批 商品股票指数证券投资基金（LOF）基金司理（管理时间：2017 年 9 月 5 日于今）、招商央 视财经 50 指数证券投资基金基金司理（管理时间：2017 年 9 月 5 日于今）、招商深证 100 指数证券投资基金基金司理（管理时间：2017 年 9 月 5 日于今）、招商中证煤炭等权指数 证券投资基金基金司理（管理时间：2021 年 1 月 1 日于今）、招商中证银行指数证券投资 基金基金司理（管理时间：2021 年 1 月 1 日于今）、招商国证生物医药指数证券投资基金 基金司理（管理时间：2021 年 1 月 1 日于今）、招商中证白酒指数证券投资基金基金司理 （管理时间：2021 年 1 月 1 日于今）、招商中证破钞龙头指数增强型证券投资基金基金经 理（管理时间：2021 年 5 月 25 日于今）、招商中证物联网主题往来型绽开式指数证券投资 基金基金司理（管理时间：2021 年 12 月 15 日于今）、招商上证港股通往来型绽开式指数 证券投资基金基金司理（管理时间：2024 年 5 月 31 日于今）、招商中证疫苗与生物技巧交 易型绽开式指数证券投资基金基金司理（管理时间：2024 年 7 月 13 日于今）、招商中证消 费电子主题往来型绽开式指数证券投资基金基金司理（管理时间：2025 年 3 月 20 日于今）、 招商中证破钞电子主题往来型绽开式指数证券投资基金聚合基金基金司理（管理时间：2025 年 3 月 20 日于今）、深证电子信息传媒产业(TMT)50 往来型绽开式指数证券投资基金基金 司理（管理时间：2025 年 3 月 20 日于今）、招商深证电子信息传媒产业(TMT)50 往来型开 放式指数证券投资基金聚合基金基金司理（管理时间：2025 年 3 月 20 日于今）。   本基金历任基金司理包括：王平先生，管理招商中证银行指数分级证券投资基金时间 为 2015 年 5 月 20 日至 2016 年 12 月 3 日；王立立先生，管理招商中证银行指数分级证券投 资基金时间为 2015 年 5 月 20 日至 2016 年 5 月 19 日；陈剑波先生，管理招商中证银行指数 分级证券投资基金时间为 2016 年 4 月 19 日至 2017 年 9 月 5 日；侯昊先生，管理招商中证 银行指数分级证券投资基金时间为 2017 年 9 月 5 日至 2020 年 12 月 31 日。   公司的投资决策委员会由如下成员组成：徐勇、杨渺、王景、朱红裕、于立勇、马 龙。   徐勇先生，简历同上。   杨渺先生，简历同上。   王景女士，总司理助理。   朱红裕先生，公司首席商量官。   于立勇先生，公司首席配置官兼投资管理四部部门负责东说念主。   马龙先生，公司首席固定收益投资官。   根据《基金法》，基金管理东说念主必须履行以下职责： 事宜； 为； 办法》、《销售办法》、《信息袒露管理办法》等法律法则及规章的步履，并承诺建立健全 的里面阻抑轨制，采用灵验门径，详细不法步履的发生。   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公正地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额捏有东说念主除外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额捏有东说念主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事相 关的往来行径；   （7）大意职守，不按照规矩履行职责；   （8）法律、行政法则或中国证监会规矩阻截的其他步履。   （1）承销证券；   （2）违反规矩向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷责任的投资；   （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有规矩的除外；   （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕往来、主管证券往来价钱过火他不高洁的证券往来行径；   （7）法律、行政法则和中国证监会规矩阻截的其他步履。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过火控股推动、本质阻抑东说念主或 者与其有要紧横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关 联往来的，应当合适本基金的投资标的和投资策略，遵命捏有东说念主利益优先原则，堤防利益 破损，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓公正合理价钱扩充。关系往来必须事 先得到基金托管东说念主同意，并按法律法则给以袒露。要紧关联往来应提交基金管理东说念主董事会 审议，并经过三分之二以上的独处董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联往来 事项进行审查。   如法律法则或监管部门取消上述阻截性规矩，基金管理东说念主在履行得当标准后可不受上 述规矩的限制。 律、法则及行业表率，憨厚信用、勤快尽责，不从事以下行径：   （1）越权或违纪经营；   （2）违反基金合同或托管合同；   （3）特地损伤基金份额捏有东说念主或其他基金关系机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的良友中平心而论；   （5）断绝、烦躁、不喜悦严重影响中国证监会照章监管；   （6）大意职守、奢靡权益；   （7）泄露在职职期间细察的联系证券、基金的交易玄机，尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资有筹画等信息；   （8）协助、接受奉求或以其它任何阵势为其它组织或个东说念主进行证券往来；   （9）其他法律、行政法则以及中国证监会阻截的步履。   （1）依照联系法律、法则和基金合同的规矩，本着严慎的原则为基金份额捏有东说念主谋取 最大利益；   （2）不利用职务之便为我方、其代理东说念主、代表东说念主、受雇东说念主或任何第三东说念主谋取利益；   （3）不泄露在职职期间细察的联系证券、基金的交易玄机，尚未照章公开的基金投资 内容、基金投资有筹画等信息；   （4）不协助、接受奉求或以其它任何阵势为其它组织或个东说念主进行证券往来。  健全性原则、灵验性原则、独处性原则、互相制约原则、成本效益原则。  公司的里面阻抑组织体系是一个权责分明、单干明确的组织结构，以终了对公司从决 策层到管理层和操作层的全面监督和阻抑。具体而言，包括如下组成部分：  （1）监事会：监事会依照公司法和公司轨则对公司经营管理行径、董事和公司管理层 的步履利用监督权。  （2）董事会风荆棘抑委员会：风荆棘抑委员会行为董事会下设的专门委员会之一，负 责决定公司各项要紧的里面阻抑轨制并检验其正当性、合感性和灵验性，负责决定公司风 险管理政策和政策并检验其扩充情况，审查公司关联往来和检验公司的里面审计和业务稽 查情况等。  （3）督察长：督察长负责监督检验基金和公司运作的正当合规情况及公司里面风险控 制情况，并负责组织指导公司监察稽核处事。督察长发现基金和公司存在要紧风险或隐患， 或发生督察长照章以为需要陈说的其他情形以及中国证监会规矩的其他情形时，应当实时 向公司董事会和中国证监会陈说。  （4）风险管理委员会：风险管理委员会是总司理办公会下设的负责风险管理的专科委 员会，主要负责对公司经营管理中的要紧问题和要紧事项进行风险评估并作出决策，并针 对公司经营管理行径中发生的要紧突发性事件和要紧危急情况，实施危急处理机制。  （5）监察稽核部门：监察稽核部门负责对公司里面阻抑轨制和风险管理政策的扩充情 况进行合规性监督检验，向公司风险管理委员会和总司理陈说。  （6）各业务部门：风荆棘抑是每一个业务部门和职工最首要的责任。各部门的主管在 权限范围内，对其负责的业务进行检验监督和风荆棘抑。职工根据国度法律法则、公司规 章轨制、说念德表率和步履准则、我方的岗亭职责进行自律。  （1）内控轨制概述  公司内控轨制由里面阻抑大纲、公司基本轨制、部门管理办法和业务管理办法组成。  其中，公司内控大纲包括《里面阻抑大纲》和《法则遵命政策（风险管理轨制）》，它 们是各项基本管理轨制的摘要和统治，是对公司轨则规矩的内控原则的细化和张开。  公司基本轨制包括投资管理轨制、基金司帐核算轨制、信息袒露轨制、监察稽核轨制、 公司财务轨制、良友档案管理轨制、功绩评估考查轨制、东说念主力资源管理轨制和危急处理制 度等。部门管理办法在公司基本轨制基础上，对各部门的主要职责、岗亭设立、岗亭责任 进行了表率。业务管理办法对公司各项业务的操作进行了表率。  （2）风荆棘抑轨制  里面风荆棘抑轨制由一系列的具体轨制组成，具体包括里面阻抑大纲、法则遵命政策、 岗亭分离轨制、业务攻击轨制、模范化功课经过轨制、王人集往来轨制、权限管理轨制、信 息袒露轨制、监察稽核轨制等。  （3）监察稽核轨制  公司设立相对独处的里面阻抑组织体系和监察稽核部门。监察稽核部门的职责是依据 国度的联系法律法则、公司里面阻抑轨制在所赋予的权限内按照所规矩的标准和得当的方 法对监察搜检对象进行公正客不雅的检验和评价，包括看望评价公司内控轨制的健全性、合 感性和灵验性、检验公司扩充国度法律法则和公司规章轨制的情况、进行日常风荆棘抑的 监控处事、扩没收司里面按时不按时的里面审计、看望公司里面的不法案件等。  里面阻抑的基本要素包括阻抑环境、风险评估、阻抑行径、信息调换、里面监控。  （1）阻抑环境  公司致力于诞生内控优先和风荆棘抑的理念，培养全体职工的风险堤防果断，营造一 个浓厚的风荆棘抑的文化氛围和环境，使全体职工实时了解关系的法律法则、管理层的经 营念念想、公司的规章轨制并自发遵命，使风险果断一语气到公司各个部门、各个岗亭和各个 业务要领。  （2）风险评估  公司对组织结构、业务经过、经营运作行径进行分析，发现风险，并将风险进行分类， 找出风险漫衍点，并对风险进行分析和评估，找出引致风险产生的原因，采用定性定量的 妙技分析考量风险的上下和危害进度。落实责任东说念主，并不停完善关系的风险堤防门径。  （3）阻抑行径  公司阻抑行径主要包括组织结构阻抑、操作阻抑和司帐阻抑等。  A．组织结构阻抑  各部门的设立体现部门之间职责有单干，但部门之间又互相合作与制衡的原则。基金 投资管理、基金运作、阛阓营销部等业务部门有明确的授权单干，各部门的操作互相独处、 互相牵制况且有独处的陈说系统，形成了权责分明、严实灵验的三说念监控防地：  a.以各岗亭标的责任制为基础的第一说念监控防地：各部门里面处事岗亭合理单干、职 责明确，并有相应的岗亭阐明书和岗亭责任制，对不相容的职务、岗亭分离设立，使不同 的岗亭之间形成一种互相检验、互相制约的关系，以减少作弊或差错发生的风险。  b.各关系部门、关系岗亭之间互相监督和牵制的第二说念监控防地：公司在关系部门、 关系岗亭之间建立模范化的业务操作经过、要紧业务处理凭据传递和信息调换轨制，后续 部门及岗亭对前一部门及岗亭负有监督和检验的责任。  c.以督察长、监察稽核部门对各岗亭、各部门、各机构、各项业务全面实施监督反馈 的第三说念监控防地。  B．操作阻抑  公司设定了一系列的操作阻抑的轨制妙技，如模范化业务经过、业务、岗亭和空间隔 离轨制、授权分责轨制、王人集往来轨制、守密轨制、信息袒露轨制、档案良友保全轨制、 客户投诉处理轨制等，阻抑日常运作和经营中的风险。  C．司帐阻抑  公司确保基金资产与公司自有财产完全分开，分帐管理，独处核算；公司司帐核算与 基金司帐核算在业务表率、东说念主员岗亭和办公区域上进行严格阔别。公司对所管理的不同基 金以及本基金下分别设立账户，分帐管理，以确保每只基金和基金资产的完好和独处。  （4）信息调换  即指实时地终了信息的流动，如从下到上的陈说和从上至下的反馈。  公司建立了里面办公自动化信息系统与业务文告体系，通过建立灵验的信圮绝流渠说念， 保证公司职工及各级管理东说念主员不错充分了解与其职责关系的信息，保证信息实时投递得当 的东说念主员进行处理。  公司制定管理和业务陈说轨制，包括按时陈说轨制和不按时陈说轨制。按时陈说轨制 按照逐日、每月、每年度等不同的时间频次进行陈说。  A．扩充体系陈说道路：各业务东说念主员向部门负责东说念主陈说；部门负责东说念主向摊派指导、总经 理陈说；  B．监督体系陈说道路：公司职工、各部门负责东说念主向监察稽核部门陈说，监察稽核部门 向总司理、督察长分别陈说；  C．督察长按时出具监察陈说，报送董事会过火下设的风荆棘抑委员会和中国证监会； 如发现要紧违纪步履，应立即向董事会和中国证监会陈说。  （5）里面监控  督察长和监察稽核部门东说念主员负责日常监管处事，促使公司职工积极参与和遵命里面控 制轨制，保证轨制灵验地实施。公司监事会、董事会风荆棘抑委员会、督察长、风险管理 委员会、监察稽核部门对里面阻抑轨制捏续地进行进修，进修其是否合适规矩要求并加以 充实和改善，实时反应政策法则、阛阓环境、技巧等因素的变化趋势，保证内控轨制的有 效性。                          §4 基金托管东说念主   称号：中信银行股份有限公司（简称“中信银行”）   住所：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层   办公地址：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层   法定代表东说念主：方合英   成速即间：1987 年 4 月 20 日   组织阵势：股份有限公司   注册本钱：489.35 亿元东说念主民币   存续期间：捏续经营   批准设立文号：中华东说念主民共和国国务院办公厅国办函198714 号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字2004125 号   谋划东说念主：中信银行资产托管部   谋划电话：4006800000   传真：010-85230024   客服电话：95558   网址：www.citicbank.com   经营范围：保障兼业代理业务；接纳公众入款；披发短期、中期和耐久贷款；办理国 表里结算；办理单据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券； 买卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供 信用证服务及担保；代理收付款项；提供看护箱服务；结汇、售汇业务；代理绽开式基金 业务；办理黄金业务；黄金相差口；开展证券投资基金、企业年金基金、保障资金、及格 境外机构投资者托管业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。（企业照章自主 遴荐经营神志，开展经营行径；照章须经批准的神志，经关系部门批准后依批准的内容开 展经营行径；不得从事本市产业政策阻截和限制类神志的经营行径。）   中信银行成立于 1987 年，是中国改动绽开中最早成立的新兴交易银行之一，是中国最 早参与国表里金融阛阓融资的交易银行，并以屡创中国当代金融史上多个第一而蜚声海内 外，为中国经济诞生作念出了积极孝敬。2007 年 4 月，中信银行终了在上海证券往来所和香 港联合往来所 A+H 股同步上市。   中信银行以诞生成为“有担当、有温度、有特质、有价值”的最好空洞金融服务提供 者为发展愿景，充分阐发中信集团“金融+实业”空洞平台上风，坚捏“以客为尊、改动推 动、科技兴行、轻型发展、合规经营、东说念主才强行”，向企业客户和机构客户提供公司银行 业务、海外业务、金融阛阓业务、机构业务、投资银行业务、往来银行业务、托管业务等 空洞金融措置决议，向个东说念主客户提供零卖银行、信用卡、破钞金融、钞票管理、私东说念主银行、 出洋金融、电子银行等多元化金融居品及服务，全所在欢欣企业、机构及个东说念主客户的空洞 金融服务需求。   扫尾 2022 年末，中信银行在国内 153 个大中城市设有 1，428 家营业网点，在境表里下 设中信海外金融控股有限公司、信银（香港）投资有限公司、中信金融租借有限公司、信银 搭理有限责任公司、中信百信银行股份有限公司、阿尔金银行和浙江临安中信村镇银行股 份有限公司 7 家附庸机构。其中，中信海外金融控股有限公司子公司中信银行（海外）在香 港、澳门、纽约、洛杉矶、新加坡和中国内地设有 31 家营业网点和 2 家商务中心。信银（香 港）投资有限公司在香港和境内设有 3 家子公司。信银搭理有限责任公司为中信银行全资理 财子公司。中信百信银行股份有限公司为中信银行与百度公司联合发起设立的国内首家独 立法东说念主直销银行。阿尔金银行在哈萨克斯坦设有 7 家营业网点和 1 家私东说念主银行中心。   中信银行坚捏服求实体经济，稳健经营，与时俱进。经过 35 年的发展，中信银行已成 为一家总资产鸿沟超 8.5 万亿元、职工东说念主数超 6 万名，具有宏大空洞实力和品牌竞争力的金 融集团。2022 年，中信银行在英国《银人人》杂志“全球银行品牌 500 强排名榜”中排名 第 21 位；中信银行一级本钱在英国《银人人》杂志“世界 1000 家银行排名”中排名第 19 位。   刘成先生，中信银行党委副布告，行长。刘先生现同期担任亚洲金交融作协会理事。 刘先生曾在中央财政金融学院（现中央财经大学）任教，并耐久供职于国度发展和改动委员 会、国务院办公厅，2018 年 4 月至 2021 年 11 月任中信银行监事长。刘先生具有丰富的发 展改动、财政金融关系处事熏陶，先后就读于中央财政金融学院金融系、中国东说念主民大学金 融学院，获经济学学士、硕士和博士学位，商量员。   谢志斌先生，中信银行副行长，摊派托管业务。谢先生现兼任中国银联股份有限公司 董事。谢先生曾任中国出口信用保障公司党委委员、总司理助理（期间挂职任内蒙古自治区 呼和浩特市委常委、副市长），中国光大集团股份公司纪委布告、党委委员。此前，谢先生 在中国出口信用保障公司历任东说念主力资源部总司理助理、副总司理、总司理（党委组织部部长 助理、副部长、部长），深圳分公司党委布告，河北省分公司负责东说念主、党委布告、总司理。 谢先生毕业于中国东说念主民大学，获经济学博士学位，高档经济师。   杨璋琪先生，中信银行资产托管部总司理，硕士商量生学历。杨先生 2018 年 1 月至 春分行副行长；2013 年 4 月至 2015 年 5 月，任中信银行机构业务部总司理助理；1996 年 7 月至 2013 年 4 月，接事于中信银行北京分行（原总行营业部），历任支行行长、投资银行 部总司理、贸易金融部总司理。 批准，取得基金托管东说念主履历。中信银行本着“憨厚信用、勤快尽责”的原则，切实履行托 管东说念主职责。   扫尾 2023 年第四季度末，中信银行托管 351 只公开召募证券投资基金，以及基金公司、 证券公司资产管理居品、信赖居品、企业年金、股权基金、QDII 等其他托管资产，托管总 鸿沟达到 14.68 万亿元东说念主民币。 面严格的贯彻扩充；建立完善的规章轨制和操作规程，保证基金托管业务捏续、稳健发展； 加强稽核监察，建立高效的风险监控体系，实时灵验地发现、分析、阻抑和幸免风险，确 保基金财产安全，疗养基金份额捏有东说念主利益。 风险堤防处事；托管部内设内控合规岗，专门负责托管部里面风荆棘抑，对基金托管业务 的各个处事要领和业务经过进行独处、客不雅、公正的稽核监察。 阻抑和堤防基金托管业务风险为干线，制定了《中信银行基金托管业务管理办法》、《中信 银行基金托管业务里面阻抑管理办法》和《中信银行托管业务内控检验实施笃定》等一整套 规章轨制，涵盖证券投资基金托管业务的各个要领，保证证券投资基金托管业务正当、合 规、捏续、稳健发展。 上、东说念主员上保证基金托管业务稳健发展；建立了安全看护基金财产的物资条件，对业务运 行局面实行闭塞管理，在重要部门和岗亭设立了安全守密区，装配了摄像、灌音监控系统， 保证基金信息的安全；建立严实的里面阻抑防地和业务授权管理等轨制，确保所托管的基 金财产独处运行；营造风雅无比的里面阻抑环境，开展多种阵势的捏续培训，加强职业说念德教 育。  基金托管东说念主根据《基金法》、《运作办法》、《信息袒露办法》、基金合同、托管合同 和联系法律法则及规章的规矩，对基金的投资运作、基金资产净值诡计、基金份额净值计 算、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分拨、关系信息袒露、基金宣传 推介材料中登载的基金功绩发扬数据等进行监督和核查。  如基金托管东说念主发现基金管理东说念主违反《基金法》、《运作办法》、《信息袒露办法》、基 金合同和联系法律法则及规章的步履，将实时以书面阵势文告基金管理东说念主限期纠正。在限 期内，基金托管东说念主有权随时对文告县项进行复查，督促基金管理东说念主改正。基金托管东说念主发现 基金管理东说念主有要紧违纪步履或违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主将以书面阵势报 告中国证监会。                       §5 关系服务机构   直销机构：招商基金管理有限公司   招商基金客户服务热线：400-887-9555（免远程话费）   招商基金官网往来平台   往来网站：www.cmfchina.com   客服电话：400-887-9555（免远程话费）   电话：（0755）83076995   传真：（0755）83199059   谋划东说念主：李璟   招商基金机构业务部   地址：北京市西城区月坛南街 1 号院 3 号楼 1801   电话：（010）56937404   谋划东说念主：贾晓航   地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号上海招商银行大厦南塔 15 楼   电话：（021）38577388   谋划东说念主：胡祖望   地址：深圳市福田区深南大路 7088 号招商银行大厦 23 楼   电话：（0755）83190401   谋划东说念主：张鹏   招商基金直销往来服务谋划相貌   地址：广东省深圳市福田区深南大路 7028 号时期科技大厦 7 层招商基金客户服务部直 销柜台   电话：（0755）83196359 83196358   传真：（0755）83196360   备用传真：（0755）83199266   谋划东说念主：冯敏   本基金非直销销售机构信息请详见基金管理东说念主官网公示的销售机构信息表。基金管理 东说念主可根据联系法律法则规矩疗养销售机构，并在基金管理东说念主网站公示。   称号：中国证券登记结算有限责任公司   住所：北京市西城区太平桥大街 17 号   办公地址：北京市西城区太平桥大街 17 号   法定代表东说念主：于文强   电话：（010）50938782   传真：（010）50938991   谋划东说念主：赵亦清   称号：招商基金管理有限公司   注册地址：深圳市福田区深南大路 7088 号   法定代表东说念主：王小青   电话：（0755）83196445   传真：（0755）83196436   谋划东说念主：宋宇彬   称号：上海源泰讼师事务所   注册地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼   负责东说念主：廖海   电话：（021）51150298   传真：（021）51150398   承办讼师：刘佳、张雯倩   谋划东说念主：刘佳   称号：毕马威华振司帐师事务所（特殊等闲合伙）   注册地址：北京市东长安街 1 号东方广场毕马威大楼 8 层   扩充事务合伙东说念主：邹俊   电话：(0755）2547 1000 传真：(0755）8266 8930 承办注册司帐师：吴钟鸣 刘西茜 吴巧莉 谋划东说念主: 蔡正轩                  §6 基金的历史沿革   招商中证银行指数证券投资基金由招商中证银行指数分级证券投资基金间隔分级运作 并变更而来。   招商中证银行指数分级证券投资基金依据《基金法》于 2015 年 4 月 20 日获中国证监会 证监许可【2015】665 号文准予召募。   招商中证银行指数分级证券投资基金基金管理东说念主为招商基金管理有限公司，基金托管 东说念主为中信银行股份有限公司。基金管理东说念主于 2015 年 5 月 20 日取得中国证监会书面证据，招 商中证银行指数分级证券投资基金基金合同奏效。   根据《招商中证银行指数分级证券投资基金基金合同》约定，招商中证银行指数分级证 券投资基金应根据《对于表率金融机构资产管理业务的指导见识》等法律法则规矩间隔招商 中证银行 A 份额与招商中证银行 B 份额的运作，无需召开基金份额捏有东说念主大会。据此，基金 管理东说念主已于 2020 年 12 月 2 日在指定媒介发布《对于招商中证银行指数分级证券投资基金之 招商中证银行 A 份额和招商中证银行 B 份额间隔运作、间隔上市并修改基金合同的公告》， 向深圳证券往来所苦求招商中证银行指数分级证券投资基金的两级子份额退市，并于 2020 年 12 月 31 日（基金折算基准日）进行基金份额折算，《招商中证银行指数证券投资基金基 金合同》于基金折算基准日次日肃穆奏效，《招商中证银行指数分级证券投资基金基金合同》 同期失效。                  §7 基金的存续   《基金合同》奏效后，一语气 20 个处事日出现基金份额捏有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金 资产净值低于 5000 万元的，基金管理东说念主应当在按时陈说中给以袒露；一语气 60 个处事日出现 前述情形的，基金管理东说念主应当向中国证监会陈说并提议措置决议，如移动运作相貌、与其 他基金合并或者间隔基金合同等，并召开基金份额捏有东说念主大会进行表决。   法律法则或监管部门另有规矩时，从其规矩。           §8 基金份额的申购、赎回及移动   基金合同奏效后，投资者可通过场外或场内两种相貌对本基金 A 类基金份额进行申购 与赎回，也不错仅通过场外相貌对本基金 C 类、E 类基金份额进行申购与赎回。   基金份额场外申购与赎回的局面包括基金管理东说念主和基金管理东说念主奉求的代销机构，投资 者可使用基金账户，通过基金管理东说念主、场外代销机构办理场外的万般基金份额申购和赎回 业务；基金份额场内申购与赎回的局面为具有基金代销业务履历且合适深圳证券往来所风 荆棘抑要求的深圳证券往来所会员单元，投资者使用深圳证券账户，通过深圳证券往来所 往来系统办理场内的 A 类基金份额申购和赎回业务。   基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业局面或按销售机构提供的其他方 式办理基金份额的申购与赎回。基金管理东说念主可根据情况变更或增减基金代销机构。   投资东说念主在绽开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为证券往来所的浅薄往来 日的往来时间，但基金管理东说念主根据法律法则、中国证监会的要求或基金合同的规矩公告暂 停申购、赎回时除外。   基金合同奏效后，若出现新的证券往来阛阓、证券往来所往来时间变更或其他特殊情 况，基金管理东说念主将视情况对前述绽开日及绽开时间进行相应的疗养，但应在实施日前依照 《信息袒露办法》的联系规矩在指定媒介上公告。   在确定申购动手与赎回动手时间后，基金管理东说念主应在申购、赎回绽开日前依照《信息披 露办法》的联系规矩在指定媒介上公告申购与赎回的动手时间。   基金管理东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时间办理基金份额的申购、赎回或者 移动。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时间提议申购、赎回或移动苦求且登记机构确 认接收的，其基金份额申购、赎回或移动价钱为下一绽开日基金份额申购、赎回或移动的 价钱。 基准进行诡计； 守深圳证券往来所的关系业务规则。若关系法律法则、中国证监会、深圳证券往来所或中 国证券登记结算有限责任公司对场内申购、赎回业务规则有新的规矩，按新规矩扩充。   基金管理东说念主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行疗养。基金管理东说念主必须在新 规则动手实施前依照《信息袒露办法》的联系规矩在指定媒介上公告。   投资东说念主必须根据销售机构规矩的标准，在绽开日的具体业务办理时间内提议申购或赎 回的苦求。   投资者在申购基金份额时须按销售机构规矩的相貌备足申购资金，投资者在提交赎回 苦求时，必须有实足的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回的苦求无效而不予成交。   投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时间、处理规则等在 遵循基金合同和招募阐明书规矩的前提下，以各销售机构的具体规矩为准。   基金管理东说念主应以往来时间扫尾前受理灵验申购和赎回苦求确本日行为申购或赎回苦求 日（T 日），在浅薄情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该往来的灵验性进行证据。T 日 提交的灵验苦求，投资东说念主可在 T+2 日后（包括该日）到销售网点柜台或以销售机构规矩的其 他相貌查询苦求的证据情况。若申购不告捷或无效，则申购款项本金退还给投资东说念主。   销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表该苦求一定告捷，而仅代表销售机构照实 接收到申购、赎回苦求。申购与赎回的证据以登记机构的证据结果为准。对于苦求的证据 情况，投资东说念主应实时查询并妥善利用正当权利。   投资东说念主申购基金份额时，必须在规矩时间内全额托福申购款项，投资东说念主托福申购款项， 申购成立；基金份额登记机构证据基金份额时，申购奏效。   基金份额捏有东说念主递交赎回苦求时，赎回成立；登记机构证据赎回时，赎复活效。投资 东说念主赎回苦求告捷后，基金管理东说念主将通过基金登记机构过火关系基金销售机构在 T＋7 日(包 括该日)内将赎回款项划往基金份额捏有东说念主账户。在发生大都赎回或《基金合同》载明的其 他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同联系条件处理。   遇往来所或往来阛阓数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其它非 基金管理东说念主及基金托管东说念主所能阻抑的因素影响业务处理经过，则赎回款顺延至下一个处事 日划往基金份额捏有东说念主的银行账户。   基金管理东说念主不错在法律法则允许的范围内，对上述业务办理时间进行疗养，并提前公 告。   投资者办理场内申购时，单笔最低申购金额为 1 元；通过代销网点和本基金管理东说念主官 网往来平台初次申购和追加申购的最低金额均为 1 元；通过本基金管理东说念主直销柜台申购， 初次最低申购金额为 50 万元东说念主民币，追加申购单笔最低金额为 1 元东说念主民币。本质操作中， 各销售机构在合适上述规矩的前提下，可根据情况调高初次申购和追加申购的最低金额， 具体以销售机构公布的为准，投资东说念主需遵命销售机构的关系规矩。   基金份额捏有东说念把握理基金份额场外赎回时，每笔赎回苦求的最低份额为 0.01 份基金份 额；基金份额捏有东说念把握理基金份额场内赎回时，每笔赎回苦求的最低份额为 1 份基金份额， 同期赎回份额必须是整数份额。基金份额捏有东说念主每个往来账户的最低份额余额为 0.01 份， 基金份额捏有东说念主赎回时或赎回后将导致在销售机构(网点)保留的基金份额余额不及 0.01 份 的，需一并全部赎回。   基金移动分为移动转入和移动转出。通过各销售机构网点移动的，转出的基金份额不 得低于 1 份。   通过本基金管理东说念主官网往来平台移动的，每次转出份额不得低于 1 份。留存份额不及 1 份的，只可赎回，不成进行移动。 应当采用设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝大额申购、暂停 基金申购等门径，切实保护存量基金份额捏有东说念主的正当权益，具体请参见关系公告。 限制，基金管理东说念主必须在疗养前依照《信息袒露办法》的联系规矩在指定媒介公告。   本基金根据申购用度、销售服务费收取相貌、登记机构的不同，将基金份额分为不同的 类别：A 类基金份额、C 类基金份额和 E 类基金份额。其中 A 类基金份额收取申购用度，C 类、E 类基金份额不收取申购用度。   A 类基金份额申购用度由申购 A 类基金份额的投资东说念主承担，并应在投资者申购基金份 额时收取，不列入基金财产，主要用于本基金的阛阓扩充、销售、注册登记等各项用度。   （1）A 类基金份额场外申购费率根据申购金额设定如下：   本基金 A 类基金份额申购采用金额申购相貌，申购费率如下表。投资者在一天之内如 果有多笔申购，费率按单笔分别诡计。           申购金额（M）                申购费率            M＜50 万元                1.0%            M≥100 万元             每笔 1000 元   A 类基金份额场内申购费率由基金代销机构比照 A 类基金份额场外申购费率扩充。   （2）本基金 C 类、E 类基金份额不收取申购费。   （1）A 类基金份额的场外赎回费率按基金份额捏有东说念主捏有该部分 A 类基金份额的时间 分段设定如下：             捏有期限                 赎回费率             N＜7 天                 1.5%             N≥730 天                0%   （2）场内赎回时，对捏续捏有期少于 7 天的投资者收取 1.5%的赎回费，除此之外本基 金 A 类基金份额的场内赎回费率为固定值 0.5%。   赎回用度由基金赎回东说念主承担，在投资者赎回基金份额时收取。对捏续捏有期少于 7 天的 投资东说念主收取的赎回费全额计入基金财产，对捏续捏有期不少于 7 天的投资者收取的赎回费归 入基金财产的部分不低于赎回费总额的 25%。   （3）C 类、E 类基金份额的场外赎回费率按基金份额捏有东说念主捏有该部分 C 类、E 类基金 份额的时间分段设定如下：            捏有期限                赎回费率             N＜7 天               1.50%             N≥7 天                0%   对于 C 类、E 类基金份额捏有东说念主收取的赎回费全额计入基金财产。   （1）各基金间移动的总用度包括转出基金的赎回费和申购补差费两部分。   （2）每笔移动苦求的转出基金端，收取转出基金的赎回费，赎回费根据关系法律法则 及基金合同、招募阐明书的规矩收取。   （3）每笔移动苦求的转入基金端，从申购费率（用度）低向高的基金移动时，收取转 入基金与转出基金的申购用度差额；申购补差用度按照转入基金金额所对应的申购费率（费 用）脉络进行补差诡计。从申购费率（用度）高向低的基金移动时，不收取申购补差用度。   （4）基金移动采用单笔诡计法，投资者当日屡次移动的，单笔诡计移动用度。   （5）基金份额捏有东说念主对转入份额的捏有期限自转入证据之日算起。   www.cmfchina.com 网上往来，详备费率模范或费率模范的疗养请查阅官网往来平台及 基金管理东说念主公告。 于新的费率或收费相貌实施日前依照《信息袒露办法》的联系规矩在指定媒介上公告。 基金促销有筹画，针对投资者按时或不按时地开展基金促销行径。在基金促销行径期间，按相 关监管部门要求履行关系手续后基金管理东说念主不错得当调低基金申购费率和基金赎回费率。 管理东说念主发布的关系公告。   本基金分为 A 类、C 类和 E 类基金份额，万般基金份额单独设立基金代码，分别诡计和 公告基金份额净值。   基金的申购金额包括申购用度和净申购金额，其中：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   （注：对于适用固定金额申购费的申购，净申购金额=申购金额－固定申购费金额）   申购用度=申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/T 日的该类基金份额净值   申购的灵验份额为净申购金额除以当日的基金份额净值，灵验份额单元为份。A 类基 金份额申购的灵验份额为净申购金额除以当日该类基金份额的基金份额净值，灵验份额单 位为份。通过场外相貌进行申购的，按四舍五入的方法保留到少许点后 2 位，由此产生的 收益或损失由基金财产承担。通过场内相貌申购的，申购份额诡计结果采用截尾法保留到 整数位，整数位后少许部分的份额对应的资金返还投资者。   C 类、E 类基金份额申购的灵验份额为净申购金额除以当日该类基金份额的基金份额净 值，灵验份额单元为份，上述诡计结果均按舍去余数的方法，保留到少许点后 2 位，舍去 部分归入基金财产。   例 1：某投资者（非特定投资东说念主）通过场外投资 60，000 元申购本基金 A 类基金份额， 且该申购苦求被全额证据，对应申购费率为 1.0%，假定申购当日基金 A 类基金份额净值为   净申购金额=60，000/(1+1.0%)=59，405.94 元   申购用度=60，000－59，405.94=594.06 元   申购份额=59，405.94/1.0680=55，623.54 份   即：投资者（非特定投资东说念主）通过场外投资 60，000 元申购本基金 A 类基金份额，假定 申购当日 A 类基金份额净值为 1.0680 元，则可得到 55，623.54 份 A 类基金份额。   例 2：某投资者（非特定投资东说念主）通过场外投资 60，000 元申购本基金 C 类基金份额， 且该申购苦求被全额证据，假定申购当日 C 类基金份额净值为 1.0680 元，则其可得到的申 购份额为：   申购份额=60，000/1.0680=56，179.77 份   即：投资者（非特定投资东说念主）通过场外投资 60，000 元申购本基金 C 类基金份额，假定 申购当日 C 类基金份额净值为 1.0680 元，则可得到 56，179.77 份 C 类基金份额。   例 3：某投资者（非特定投资东说念主）通过场外投资 60，000 元申购本基金 E 类基金份额， 且该申购苦求被全额证据，假定申购当日 E 类基金份额净值为 1.0680 元，则其可得到的申 购份额为：   申购份额=60，000/1.0680=56，179.77 份   即：投资者（非特定投资东说念主）通过场外投资 60，000 元申购本基金 E 类基金份额，假定 申购当日 E 类基金份额净值为 1.0680 元，则可得到 56，179.77 份 E 类基金份额。    采用“份额赎回”相貌，赎回价钱以 T 日的该类基金份额净值为基准进行诡计，诡计 公式：    赎回总金额=赎回份额×T 日的该类基金份额净值    赎回用度=赎回总金额×赎回费率    净赎回金额=赎回总金额-赎回用度    对于 A 类基金份额，上述诡计结果均按四舍五入的方法，保留到少许点后 2 位，由此产 生的收益或损失由基金财产承担。对于 C 类、E 类基金份额，上述诡计结果均按舍去余数的 方法，保留到少许点后 2 位，舍去部分归入基金财产。    例 1：某投资者（非特定投资东说念主）赎回 10，000 份 A 类基金份额且捏惟恐间大于 7 天但 不悦 365 天，赎回费率为 0.5%，假定赎回苦求当日的 A 类基金份额净值是 1.0680 元，则可 得到的赎回金额为：    赎回总额=10，000×1.0680=10，680.00 元    赎回用度=10，680.00×0.5%=53.40 元    赎回金额=10，680.00－53.40=10，626.60 元    即：投资者（非特定投资东说念主）赎回 10，000 份 A 类基金份额且捏惟恐间大于 7 天但不悦    例 2：某投资者（非特定投资东说念主）赎回 10，000 份 C 类基金份额且捏惟恐间大于 7 天但 不悦 365 天，赎回费率为 0%，假定赎回苦求当日的 C 类基金份额净值是 1.0680 元，则可得 到的赎回金额为：    赎回总额=10，000×1.0680=10，680.00 元    赎回用度=10，680.00×0%=0.00 元    赎回金额=10，680.00-0.00=10，680.00 元    即：投资者（非特定投资东说念主）赎回 10，000 份 C 类基金份额且捏惟恐间大于 7 天但不悦    例 3：某投资者（非特定投资东说念主）赎回 10，000 份 E 类基金份额且捏惟恐间小于 7 天， 赎回费率为 1.5%，假定赎回苦求当日的 E 类基金份额净值是 1.0680 元，则可得到的赎回金 额为：    赎回总额=10，000×1.0680=10，680.00 元    赎回用度=10，680.00×1.5%=160.20 元    赎回金额=10，680.00-160.20=10，519.80 元   即：投资者（非特定投资东说念主）赎回 10，000 份 E 类基金份额且捏惟恐间小于 7 天，假定 赎回当日的 E 类基金份额净值是 1.0680 元，则其可得到的赎回金额为 10，519.80 元。   T 日万般基金份额净值=T 日闭市后的基金份额的基金资产净值/T 日该类基金份额的余 额数目。   T 日的万般基金份额净值在本日收市后诡计，并按照基金合同的约定进行公告。遇特 殊情况，经中国证监会同意，不错得当蔓延诡计或公告。本基金万般基金份额的份额净值 的诡计，均保留到少许点后 4 位，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金 财产承担。如关系法律法则以及中国证监会另有规矩，则依规矩扩充。   本基金基金份额采用分系统登记的原则。本基金 A 类基金份额，场外申购的基金份额 登记在注册登记系统捏有东说念主绽开式基金账户下；场内申购的基金份额登记在证券登记结算 系统捏有东说念主证券账户下。本基金 C 类、E 类基金份额登记在招商基金管理有限公司基金注册 登记系统。   本基金万般基金份额申购与赎回的注册登记业务，按照中国证券登记结算有限责任公 司或基金管理东说念主的联系规矩办理。往往情况下，投资者申购基金告捷后，基金登记机构在 T+1 日为投资者登记权益并办理注册登记手续，投资者自 T+2 日（含该日）后有权赎回或转 换转出该部分基金份额。   投资者赎回基金告捷后，基金登记机构在 T+1 日为投资者办理扣除权益的注册登记手 续。   中国证券登记结算有限责任公司或基金管理东说念主不错在法律法则允许的范围内，对上述 注册登记办理时间进行疗养，但不得本质影响投资者的正当权益，基金管理东说念主最迟于动手 实施疗养前 3 个处事日在指定媒介公告。   发生下列情况时，基金管理东说念主可断绝或暂停接受投资东说念主的申购苦求：   （1）因不可抗力导致基金无法浅薄运作。   （2）发生基金合同规矩的暂停基金资产估值情况时。   （3）证券往来所往来时间非浅薄停市，导致基金管理东说念主无法诡计当日基金资产净值。   （4）接受某笔或某些申购苦求可能会影响或损伤现存基金份额捏有东说念主利益时。   （5）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃阛阓价钱且采用 估值技巧仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商证据后，基金管理东说念主 应当暂停接受基金申购苦求。   （6）基金管理东说念主接受某笔或者某些申购苦求有可能导致单一投资者捏有基金份额的比 例达到或者跨越 50%，或者变相躲闪 50%王人集度的情形。   （7）基金资产鸿沟过大，使基金管理东说念主无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金 功绩产生负面影响，从而损伤现存基金份额捏有东说念主利益的情形。   （8）法律法则规矩或中国证监会认定的其他情形。   发生上述第（1）、（2）、（3）、（5）、（7）、（8）项暂停申购情形之一且基金管 理东说念主决定暂停或断绝接受基金投资者的申购苦求时，基金管理东说念主应当根据联系规矩在指定 媒介上刊登暂停申购公告。如果投资东说念主的申购苦求被断绝，被断绝的申购款项将退还给投 资东说念主。在暂停申购的情况摒除时，基金管理东说念主应实时复原申购业务的办理。   若出现如下情形，基金管理东说念主可断绝接受或暂停基金份额捏有东说念主对基金份额的赎回申 请或者减速支付赎回款项：   （1）因不可抗力导致基金管理东说念主不成支付赎回款项。   （2）发生基金合同规矩的暂停基金资产估值情况时。   （3）证券往来所往来时间非浅薄停市，导致基金管理东说念主无法诡计当日基金资产净值。   （4）一语气两个或两个以上绽开日发生大都赎回。   （5）接受某笔或某些赎回苦求可能会影响或损伤现存基金份额捏有东说念主利益时。   （6）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃阛阓价钱且采用 估值技巧仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商证据后，基金管理东说念主 应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。   （7）法律法则规矩或中国证监会认定的其他情形。   发生上述情形之一且基金管理东说念主决定暂停接受基金投资者的赎回苦求时，基金管理东说念主 应按规矩报中国证监会备案，已证据的赎回苦求，基金管理东说念主应足额支付；如暂时不成足 额支付，应将可支付部分按单个账户苦求量占苦求总量的比例分拨给赎回苦求东说念主，未支付 部分可延期支付。若出现上述第（4）项所述情形，按基金合同的关系条件处理。基金份额 捏有东说念主在苦求赎回时可预先遴荐将当日可能未获受理部分给以取销。在暂停赎回的情况消 除时，基金管理东说念主应实时复原赎回业务的办理并公告。   若本基金单个绽开日内的基金份额净赎回苦求（赎回苦求份额总额加上基金移动中转出 苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金移动中转入苦求份额总额后的余额）跨越前一 绽开日的基金总份额的 10%时，即以为是发生了大都赎回。   当基金出现大都赎回时，基金管理东说念主不错根据基金那时的资产组合景色决定全额赎回 或部分延期赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东说念主以为有才调支付投资东说念主的全部赎回苦求时，按浅薄赎回 标准扩充。   （2）部分延期赎回：当基金管理东说念主以为支付投资东说念主的赎回苦求有贫乏或以为因支付投 资东说念主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金管理东说念主在 当日接受赎回比例不低于上一绽开日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回苦求延期 办理。若进行上述延期办理，对于单个基金份额捏有东说念主当日赎回苦求跨越上一绽开日基金 总份额 10%以上的部分，将自动进行延期办理。对于其余当日非自动延期办理的赎回苦求， 应当按单个账户非自动延期办理的赎回苦求量占非自动延期办理的赎回苦求总量的比例， 确定当日受理的赎回份额。投资者未能赎回部分，除投资者在提交赎回苦求时遴荐将当日 未获办理部分给以取销外，蔓延至下一个绽开日办理，赎回价钱为下一个绽开日的价钱。 依照上述规矩转入下一个绽开日的赎回不享有赎回优先权，并依此类推，直到全部赎回为 止。部分顺延赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）暂停赎回：一语气 2 个绽开日以上（含本数）发生大都赎回，如基金管理东说念主以为有 必要，可暂停接受基金的赎回苦求；照旧接受的赎回苦求不错减速支付赎回款项，但不得 跨越 20 个处事日，并应当在指定媒介上进行公告。   当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理东说念主应当在 3 个往来日内文告基金份额捏 有东说念主，阐明联系处理方法，并在 2 日内在指定媒介上刊登公告。 停公告。 新绽开申购或赎回公告，并公布最近 1 个绽开日的万般基金份额净值。   如果发生暂停的时间跨越 1 天但少于 2 周，暂停扫尾基金重新绽开申购或赎回时，基金 管理东说念主应提前 2 日在指定媒介刊登基金重新绽开申购或赎回的公告，并在重新动手办理申 购或赎回的绽开日公告最近一个处事日的万般基金份额净值。   如果发生暂停的时间跨越 2 周，暂停期间，基金管理东说念主应每两成全少类似刊登暂停公 告一次。暂停扫尾基金重新绽开申购或赎回时，基金管理东说念主应提前 2 日在指定媒介一语气刊 登基金重新绽开申购或赎回的公告，并在重新绽开申购或赎回日公告最近一个处事日的各 类基金份额净值。   基金管理东说念主不错根据关系法律法则以及基金合同的规矩决定开办本基金与基金管理东说念主 管理的其他基金之间的移动业务，基金移动不错收取一定的移动费，关系规则由基金管理 东说念主届时根据关系法律法则及基金合同的规矩制定并公告，并提前见告基金托管东说念主与关系机 构。   基金的非往来过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制扩充等情形而产生的 非往来过户以及登记机构招供、合适法律法则的其它非往来过户。不管在上述何种情况下， 接受划转的主体必须是照章不错捏有本基金基金份额的投资东说念主。   继承是指基金份额捏有东说念主归天，其捏有的基金份额由其正当的继承东说念主继承；捐赠指基 金份额捏有东说念主将其正当捏有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社会团体；司法强制执 行是指司法机构依据奏效司法文书将基金份额捏有东说念主捏有的基金份额强制划转给其他当然 东说念主、法东说念主或其他组织。办理非往来过户必须提供基金登记机构要求提供的关系良友，对于 合适条件的非往来过户苦求按基金登记机构的规矩办理，并按基金登记机构规矩的模范收 费。   基金管理东说念主不错为投资东说念把握理按时定额投资有筹画，具体规则由基金管理东说念主另行规矩。 投资东说念主在办理按时定额投资有筹画时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基 金管理东说念主在关系公告或更新的招募阐明书中所规矩的按时定额投资有筹画最低申购金额。   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构 招供、合适法律法则的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的 权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分拨与支付。法律法则或监管部门另有规矩 的除外。   如关系法律法则允许基金管理东说念把握理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管理 东说念主将制定和实施相应的业务规则。   根据届时灵验的联系法律法则和政策的规矩，本基金不错以除申购、赎回除外的其他 往来相貌进行转让。               §9 基金份额的上市往来   本基金《基金合同》奏效后，在合适法律法则和深圳证券往来所规矩的上市条件的情况 下，基金管理东说念主可根据联系规矩，苦求本基金 A 类基金份额的基金份额上市往来。本基金 C 类、E 类基金份额只接受场外申购、赎回，不在往来所上市往来。   深圳证券往来所。   在确定上市往来时间后，基金管理东说念主最迟在上市前 3 个处事日在至少一家指定媒介上 公告。   本基金在深圳证券往来所的上市往来需遵命《深圳证券往来所证券投资基金上市规则》、 《深圳证券往来所往来规则》及关系规矩。   基金份额上市往来的用度按照深圳证券往来所关系规则及联系规矩扩充。   基金份额在深圳证券往来所挂牌往来，往来行情通过行情发布系统揭示。行情发布系 统同期揭示前一往来日的基金份额净值。   基金份额的停复牌、暂停上市、复原上市和间隔上市按照关系法律法则、中国证监会 及深圳证券往来所的关系规矩扩充。 关规矩内容进行疗养的，本基金《基金合同》相应给以修改，且此项修改无谓 召开基金份额捏有东说念主大会。 的新功能，基金管理东说念主不错在履行得当的标准后加多相应功能。 §10 基金份额的登记、系统内转托管和跨系统转托管等其他关系业                        务 记系统基金份额捏有东说念主绽开式基金账户下；场内申购的基金份额、或上市往来的基金份额 登记在证券登记结算系统基金份额捏有东说念主证券账户下。 往来后在二级阛阓卖出，也不错在通过跨系统转托管转至注册登记系统后苦求场外赎回。 以胜利苦求场外赎回，也不错在通过跨系统转托管转至证券登记结算系统后苦求场内赎回 或在本基金上市往来后在二级阛阓卖出。 售机构（网点）之间或证券登记结算系统内不同会员单元（往来单元）之间进行转托管的行 为。 的销售机构（网点）时，须办理已捏有基金份额的系统内转托管。 或往来的会员单元（往来单元）时，须办理已捏有基金份额的系统内转托管。 公司绽开式基金注册登记系统和证券登记结算系统之间进行转托管的步履。跨系统转托管 仅适用于本基金 A 类基金份额。 办理。                  §11 基金的投资   本基金进行被迫式指数化投资，通过严格的投资标准敛迹和数目化的风险管理妙技， 终了对标的指数的灵验追踪，取得与标的指数收益相似的报酬。本基金的投资标的是保捏 基金净值收益率与功绩基准日均追踪偏离度的完全值不跨越 0.35%，年追踪弊端不跨越   指数化投资不错以较低的成本获取风雅无比的阛阓耐久报酬，投资于具有风雅无比代表性、流 动性与投资性的指数不错灵验共享该指数所代表的股票阛阓中的投资契机。   本基金投资于具有风雅无比流动性的金融器具，包括中证银行指数的成份股、备选成份股、 股指期货、固定收益投资品种（如债券、资产支捏证券、货币阛阓器具等）以及法律法则或 中国证监会允许本基金投资的其他金融器具（但须合适中国证监会的关系规矩）。本基金投 资于股票的资产不低于基金资产的 85%，投资于中证银行指数成份股和备选成份股的资产 不低于股票资产的 90%，且不低于非现款资产的 80%；本基金每个往来日日终在扣除股指期 货合约需缴纳的往来保证金后，应当保捏不低于基金资产净值 5%的现款或到期日在一年以 内的政府债券，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   本基金可根据关系法律法则和基金合同的约定，参与融资业务和转融通证券出借业 务。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行得当标准后， 不错将其纳入投资范围。   本基金以中证银行指数为标的指数，采用完全复制法，按照标的指数成份股组成过火 权重构建基金股票投资组合，进行被迫式指数化投资。股票投资组合的构建主要按照标的 指数的成份股组成过火权重来拟合复制标的指数，并根据标的指数成份股过火权重的变动 而进行相应疗养，以复制和追踪标的指数。本基金的投资标的是保捏基金净值收益率与业 绩基准日均追踪偏离度的完全值不跨越 0.35%，年追踪弊端不跨越 4%。   当预期成份股发生疗养，成份股发生配股、增发、分成等步履，以及因基金的申购和 赎回对本基金追踪标的指数的恶果可能带来影响，导致无法灵验复制和追踪标的指数时， 基金管理东说念主不错对投资组合管理进行得当变通和疗养，尽力镌汰追踪弊端。   基金管理东说念主将对成份股的流动性进行分析，如发现流动性欠佳的个股将可能采用合理 方法寻求替代。基金管理东说念主运用以下策略构造替代股组合：   （1）基本面替代：按照与被替代股票所属行业，基本面及鸿沟相似的原则，登科一揽 子标的指数成份股票行为替代股备选库；   （2）关系性进修：诡计备选库中各股票与被替代股票日收益率的关系统共并登科与被 替代股票关系性较高的股票组成模拟组合，以组合与被替代股票的日收益率序列的关系系 数最大化为优化标的，求解组合中替代股票的权重，并构建替代股组合。   本基金管理东说念主逐日追踪基金组合与标的指数发扬的偏离度，每月末、季度末按时间析 基金的本质组合与标的指数发扬的累计偏离度、追踪弊端变化情况过火原因，并优化追踪 偏离度管理决议。   本基金管理东说念主可运用股指期货，以提高投资效率更好地达到本基金的投资标的。本基 金在股指期货投资中将根据风险管理的原则，以套期保值为宗旨，在风险可控的前提下， 参与股指期货的投资，以改善组合的风险收益特性。本基金主要通过对现货和期货阛阓运 行趋势的商量，勾通股指期货订价模子寻求其合理估值水平，采用流动性好、往来活跃的 期货合约，达到灵验追踪标的指数的宗旨。此外，本基金还将运用股指期货来对冲特殊情 况下的流动性风险以进行灵验的现款管理，如预期大额申购赎回、大批分成等，以及对冲 因其他原因导致无法灵验追踪标的指数的风险。   本基金可在空洞探究预期收益、风险、流动性等因素基础上，参与融资业务。   为更好地终了投资标的，在加强风险堤防并遵循审慎原则的前提下，本基金可根据投 资管理的需要参与转融通证券出借业务。本基金将在分析阛阓情况、投资者类型与结构、 基金历史申赎情况、出借证券流动特性况等因素的基础上，合理确定出借证券的范围、期 限和比例。   本基金股票资产的标的指数为中证银行指数。   改日若出现标的指数不合适《指数基金指引》要求（因成份股价钱波动等指数编制方法 变动之外的因素以至标的指数不合适要求及法律法则、监管机构另有规矩的除外）、指数编 制机构退出等情形，基金管理东说念主应当自该情形发生之日起十个处事日向中国证监会陈说并 提议措置决议，如更换基金标的指数、移动运作相貌，与其他基金合并、或者间隔基金合 同等，并在 6 个月内召集基金份额捏有东说念主大会进行表决，基金份额捏有东说念主大会未告捷召开 或就上述事项表决未通过的，基金合同间隔。   自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至措置决议确按时间，基金管理东说念主应按照 指数编制机构提供的最近一个往来日的指数信息遵命基金份额捏有东说念主利益优先原则支捏基 金投资运作。   本基金功绩比拟基准：中证银行指数收益率×95％＋金融机构东说念主民币活期入款基准利 率（税后）×5%。   由于本基金投资标的指数为中证银行指数，且每个往来日日终在扣除股指期货合约需 缴纳的往来保证金后，应当保捏不低于基金资产净值 5%的现款或到期日在一年以内的政府 债券，因此，本基金将功绩比拟基准定为中证银行指数收益率×95％＋金融机构东说念主民币活 期入款基准利率（税后）×5%。   除上述“1、标的指数”中所述情形外，如果今后法律法则发生变化，或者有更巨擘的、 更能为阛阓广泛接受的功绩比拟基准推出时，本基金不错在与本基金托管东说念主协商同意后变 更功绩比拟基准并实时公告。本基金由于上述原因变更功绩比拟基准，基金管理东说念主应于变 更前在中国证监会指定的媒介上公告。   本基金为股票型基金，具有较高风险、较高预期收益的特征。   本基金管理东说念主实行投资决策委员会指导下的基金司理团队制。投资决策委员负责制定 基金投资方面的全体投资有筹画与投资原则；决定联系标的指数要紧疗养应答决策、其他重 大组合疗养决策以及要紧的单项投资决策；基金司理根据投资决策委员会的决策，负责投资 组合的构建、疗养和日常管理等处事。 议，决策关系事项。基金司理根据投资决策委员会的决议，进行基金投资管理的日常决策。 风险隐患提议预警； 况等，当令进行投资组合疗养。   在投资决策过程中，风险管理部负责对各决策要领的事前及过后风险、操格调险等投 资风险进行监控，并在通盘这个词投资经过完成后，对投资风险及绩效作念出评估，提供给投资决 策委员会、投资总监、基金司理等关系东说念主员，以供决策参考。   本基金的投资组合将遵命以下限制： 选成份股的资产不低于股票资产的 90%，且不低于非现款资产的 80%； 申报的股票数目不跨越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 的 10%；本基金在职何往来日日终，捏有的买入期货合约价值与有价证券市值之和，不得 跨越基金资产净值的 100%；其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府 债券）、权证、资产支捏证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；本基金在职何交 易日日终，捏有的卖出期货合约价值不得跨越基金捏有的股票总市值的 20%；本基金在职 何往来日内往来（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得跨越上一往来日基金资产净 值的 20%；本基金所捏有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，共计（轧差诡计）不 低于基金资产的 85%，且不得跨越基金资产的 100%； 于基金资产净值 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中，现款不包括结算备付金、 存出保证金、应收申购款等； 管东说念主托管的全部基金捏有吞并权证的比例不跨越该权证 10%。投资于其他权证的投资比例， 校服法律法则或监管部门的关系规矩； 的 10％； 证券鸿沟的 10％； 跨越其万般资产支捏证券共计鸿沟的 10％； 支捏证券期间，如果其信用等第下降、不再合适投资模范，应在评级陈说发布之日起 3 个 月内给以全部卖出； 证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金鸿沟变动等基金管理东说念主之外的因素以至基金不符 合前述所规矩比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资； 购往来的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保捏一致； 券市值之和，不得跨越基金资产净值的 95%； 过基金资产净值的 30%，出借期限在 10 个往来日以上的出借证券应纳入《流动性风险规矩》 所述流动性受限证券的范围；②参与转融通证券出借业务的单只证券不得跨越基金捏有该 证券总量的 50%；③最近 6 个月内日均基金资产净值不得低于 2 亿元；④证券出借的平均剩 余期限不得跨越 30 天，平均剩余期限按照市值加权平均诡计。   因证券阛阓波动、证券刊行东说念主合并、基金鸿沟变动等基金管理东说念主之外的因素以至基金 投资不合适本条上述规矩的，基金管理东说念主不得新增出借业务；   除上述第 5、12、13、14、16 项外，因证券、期货阛阓波动、证券刊行东说念主合并、基金 鸿沟变动、股权分置改动中支付对价等基金管理东说念主之外的因素以至基金投资比例不合适上 述规矩投资比例的，基金管理东说念主应当在 10 个往来日内进行疗养。法律法则或监管部门另有 规矩的，从其规矩。   基金管理东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合适基金合同 的联系约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当合适基金合同的约定。基金托管东说念主 对基金的投资的监督与检验自基金合同奏效之日起动手。   如果法律法则对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规矩为准。 法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受关系限制，但 需提前公告，不需要再经基金份额捏有东说念主大会审议。   为疗养基金份额捏有东说念主的正当权益，本基金阻截从事下列步履：   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过火控股推动、本质阻抑东说念主或 者与其有要紧横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关 联往来的，应当合适本基金的投资标的和投资策略，遵命捏有东说念主利益优先原则，堤防利益 破损，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓公正合理价钱扩充。关系往来必须事 先得到基金托管东说念主同意，并按法律法则给以袒露。要紧关联往来应提交基金管理东说念主董事会 审议，并经过三分之二以上的独处董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联往来 事项进行审查。   如法律法则或监管部门取消上述阻截性规矩，基金管理东说念主在履行得当标准后可不受上 述规矩的限制。 利益； 的利益。   招商中证银行指数证券投资基金管理东说念主－招商基金管理有限公司的董事会及董事保证 本陈说所载良友不存在作假记录、误导性述说或要紧遗漏，并对其内容果然切性、准确性 和完好性承担个别及连带责任。   本投资组合陈说所载数据扫尾 2024 年 3 月 31 日，开始于《招商中证银行指数证券投资 基金 2024 年第 1 季度陈说》。                                            占基金总资产的比例     序号         神志       金额（元）                                               （%）          其中：股票          1，012，073，966.48          94.48          其中：债券              7，954，285.73           0.74               资产支捏证券                   -              -          其中：买断式回购的                     -              -          买入返售金融资产          金共计                                            金额单元：东说念主民币元                                            占基金资产净值比例     代码        行业类别     公允价值（元）                                                (%) A        农、林、牧、渔业                      -              - B        采矿业                           -              - C        制造业                           -              - D        电力、热力、燃气及                     -              -          水出产和供应业 E        建筑业                           -              - F        批发和零卖业                        -              - G        交通输送、仓储和邮                     -              -          政业 H        住宿和餐饮业                        -              - I        信息传输、软件和信                     -              -          息技巧服务业 J        金融业            1，011，334，635.03          94.88 K        房地产业                          -              - L        租借和商务服务业                     -             - M        科学商量和技巧服务                    -             -          业 N        水利、环境和群众设                    -             -          施管理业 O        住户服务、修理和其                    -             -          他服务业 P        培植                           -             - Q        卫生和社会处事                      -             - R        文化、体育和文娱业                    -             - S        空洞                           -             -          共计            1，011，334，635.03         94.88                                           金额单元：东说念主民币元                                           占基金资产净值比例     代码        行业类别   公允价值（元）                                               (%) A        农、林、牧、渔业                     -             - B        采矿业                          -             - C        制造业                696，466.37           0.07 D        电力、热力、燃气及                    -             -          水出产和供应业 E        建筑业                          -             - F        批发和零卖业                       -             - G        交通输送、仓储和邮           11，556.45           0.00          政业 H        住宿和餐饮业                       -             - I        信息传输、软件和信           12，460.82           0.00          息技巧服务业 J        金融业                          -             - K        房地产业                         -             - L        租借和商务服务业             3，097.60           0.00 M        科学商量和技巧服务           15，750.21           0.00          业 N        水利、环境和群众设                    -             -          施管理业 O        住户服务、修理和其                    -             -          他服务业 P        培植                           -             - Q        卫生和社会处事                      -             - R        文化、体育和文娱业                    -             - S                  空洞                          -                    -                    共计                 739，331.45                0.07     本基金本陈说期末未捏有港股通投资股票。 投资明细                                                    金额单元：东说念主民币元                                                     占基金资产     序号     股票代码         股票称号   数目（股）        公允价值（元） 净值比例                                                      （％）     注：因本基金被迫复制指数身分股需要，根据《公开召募证券投资基金运作管理办法》 的关系规矩要求，经本基金管理东说念主董事会以及本基金托管行同意，陈说期内，本基金参与 投资了招商银行和中信银行。 投资明细                                                    金额单元：东说念主民币元                                                             占基金资产                                             公允价值     序号     股票代码         股票称号   数目（股）                         净值比例                                             （元）                                                              （％）                                                       金额单元：东说念主民币元                                                       占基金资产净值比例       序号                 债券品种       公允价值（元）                                                          （％）                     其中：政策性金融债          3，368，706.00              0.32                                                       金额单元：东说念主民币元                                                               占基金资产                                                公允价值  序号         债券代码           债券称号     数目（张）                      净值比例                                                （元）                                                                （％） 资明细  本基金本陈说期末未捏有资产支捏证券。  本基金本陈说期末未捏有贵金属。    本基金本陈说期末未捏有权证。    本基金本陈说期末未捏有股指期货合约。    本基金管理东说念主可运用股指期货，以提高投资效率更好地达到本基金的投资标的。本基 金在股指期货投资中将根据风险管理的原则，以套期保值为宗旨，在风险可控的前提下， 参与股指期货的投资，以改善组合的风险收益特性。本基金主要通过对现货和期货阛阓运 行趋势的商量，勾通股指期货订价模子寻求其合理估值水平，采用流动性好、往来活跃的 期货合约，达到灵验追踪标的指数的宗旨。此外，本基金还将运用股指期货来对冲特殊情 况下的流动性风险以进行灵验的现款管理，如预期大额申购赎回、大批分成等，以及对冲 因其他原因导致无法灵验追踪标的指数的风险。    根据本基金合同规矩，本基金不参与国债期货往来。    根据本基金合同规矩，本基金不参与国债期货往来。    根据本基金合同规矩，本基金不参与国债期货往来。   陈说期内基金投资的前十名证券除北京银行（证券代码 601169）、工商银行（证券代 码 601398）、江苏银行（证券代码 600919）、交通银行（证券代码 601328）、民生银行（证 券代码 600016）、农业银行（证券代码 601288）、吉祥银行（证券代码 000001）、兴业银 行（证券代码 601166）、招商银行（证券代码 600036）、中国银行（证券代码 601988）外 其他证券的刊行主体未有被监管部门立案看望，不存在陈说编制日前一年内受到公开诽谤、 处罚的情形。   根据发布的关系公告，该证券刊行东说念主在陈说期内因违纪经营、未照章履行职责、涉嫌 违反法律法则等原因，屡次受到监管机构的处罚。   根据发布的关系公告，该证券刊行东说念主在陈说期内因违纪经营、里面轨制不完善、违反 反洗钱法、未照章履行职责等原因，屡次受到监管机构的处罚。   根据发布的关系公告，该证券刊行东说念主在陈说期内因违纪经营、未照章履行职责、里面 轨制不完善等原因，屡次受到监管机构的处罚。   根据发布的关系公告，该证券刊行东说念主在陈说期内因违纪经营、违反反洗钱法、信息披 露作假或严重误导性述说屡次受到监管机构的处罚。   根据发布的关系公告，该证券刊行东说念主在陈说期内因违纪经营、里面轨制不完善、违反 反洗钱法、违纪提供担保及财务资助、未照章履行职责等原因，屡次受到监管机构的处 罚。   根据发布的关系公告，该证券刊行东说念主在陈说期内因违纪经营、里面轨制不完善、违反 反洗钱法、未照章履行职责等原因，屡次受到监管机构的处罚。   根据发布的关系公告，该证券刊行东说念主在陈说期内因违纪经营、里面轨制不完善、违反 反洗钱法、未照章履行职责、涉嫌违反法律法则、信息袒露作假或严重误导性述说等原因， 屡次受到监管机构的处罚。   根据发布的关系公告，该证券刊行东说念主在陈说期内因违纪经营、未照章履行职责、涉嫌 违反法律法则等原因，屡次受到监管机构的处罚。    根据发布的关系公告，该证券刊行东说念主在陈说期内因违纪经营、未照章履行职责、违反 反洗钱法等原因，屡次受到监管机构的处罚。    根据发布的关系公告，该证券刊行东说念主在陈说期内因违纪经营、涉嫌违反法律法则、违 反税收管理规矩、未照章履行职责等原因，屡次受到监管机构的处罚。    对上述证券的投资决策标准的阐明：本基金为指数型基金，因复制指数被迫捏有，上 述证券的投资决策标准合适关系法律法则和公司轨制的要求。    本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同规矩的备选股票库，本基金管理东说念主从轨制 和经过上要求股票必须先入库再买入。                                      金额单元：东说念主民币元        序号                 称号         金额（元）    本基金本陈说期末未捏有处于转股期的可移动债券。    本基金本陈说期末指数投资前十名股票中不存在瓦解受限的情况。                                         金额单元：东说念主民币元                        瓦解受限部         占基金资产                                                瓦解受限情 序号    股票代码      股票称号   分的公允价         净值比例                                                 况阐明                         值（元）          （%）                                                限                                                限                                                限                                                限                                                限                                    §12 基金的功绩          基金管理东说念主依照遵循法守、憨厚信用、严慎勤快的原则管理和运用基金财产，但投资      者购买本基金并不就是将资金行为入款存放在银行或入款类金融机构，本基金管理东说念主不保      证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其改日发扬。投资有风险，      投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募阐明书。          本基金合同奏效以来的投资功绩及与同期基准的比拟如下表所示：          招商中证银行指数 A：                                                       功绩比拟                                    净值增长     功绩比拟                         净值增长                          基准收益         阶段                         率模范差     基准收益               ①-③      ②-④                          率①                           率模范差                                     ②        率③                                                        ④ 自基金成立起至           36.54% 1.23% -6.07% 1.23% 42.61% 0.00%           注：招商中证银行指数证券投资基金由招商中证银行指数分级证券投资基金间隔分级      运作变更而来。《招商中证银行指数证券投资基金基金合同》于 2021 年 1 月 1 日肃穆奏效。          招商中证银行指数 C：                                                       功绩比拟                                    净值增长     功绩比拟                         净值增长                          基准收益         阶段                         率模范差     基准收益               ①-③      ②-④                          率①                           率模范差                                     ②        率③                                                        ④ 自基金成立起至              -0.86%      0.99%  -9.25%  1.00%      8.39%    -0.01%           注：本基金自 2021 年 10 月 28 日起新增 C 类份额，C 类份额自 2021 年 10 月 29 日起存      续。          招商中证银行指数 E：                                                      功绩比拟                                   净值增长     功绩比拟                         净值增长                         基准收益         阶段                        率模范差     基准收益               ①-③      ②-④                          率①                          率模范差                                    ②        率③                                                       ④ 自基金成立起至               8.94%     0.93%   4.64%  0.94%       4.30%   -0.01%           注：本基金自 2022 年 7 月 27 日起新增 E 类份额，E 类份额自 2022 年 8 月 2 日起存续。                   §13 基金的财产   基金资产总值是指基金领有的万般有价证券、银行入款本息、基金应收款项过火他资 产的价值总和。   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   基金托管东说念主根据关系法律法则、表放浪文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投 资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构 和基金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相独处。   本基金财产独处于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主 看护。基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自 身的法律责任，其债权东说念主不得对本基金财产利用请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法 规和《基金合同》的规矩刑事责任外，基金财产不得被刑事责任。   基金管理东说念主、基金托管东说念主因照章闭幕、被照章取销或者被照章宣告停业等原因进行清 算的，基金财产不属于其计帐财产。基金管理东说念主管理运作基金财产所产生的债权，不得与 其固有资产产生的债务互相抵销；基金管理东说念主管理运作不同基金的基金财产所产生的债权 债务不得互相抵销。                 §14 基金资产估值   本基金的估值日为本基金关系的证券往来局面的往来日以及国度法律法则规矩需要对 外袒露基金净值的非往来日。   基金所领有的股票、股指期货、权证、债券和银行入款本息、应收款项、其它投资等 资产及欠债。   （1）往来所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券往来所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无往来的，且最近往来日后经济环境未发生要紧变化或证券发 行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近往来日的市价（收盘价）估值；如最近交 易日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的要紧事件的，可参考 类似投资品种的现行市价及要紧变化因素，疗养最近往来市价，确定公允价钱。   （2）往来所上市实行净价往来的债券，对于存在活跃阛阓的情况下，按估值日收盘价 估值；对于存在活跃阛阓但收盘价未能代表估值日公允价值的情况下，使用疗养后的收盘 价估值；对于不存在阛阓行径或阛阓行径很少的情况下，采用估值技巧确定公允价值。   （3）往来所上市未实行净价往来的债券，对于存在活跃阛阓的情况下，按估值日收盘 价减去收盘价中所含的债券应收利息得到的净价估值；对于存在活跃阛阓但收盘价未能代 表估值日公允价值的情况下，使用疗养后的收盘价减去收盘价中所含的债券应收利息得到 的净价估值；对于不存在阛阓行径或阛阓行径很少的情况下，采用估值技巧确定公允价 值。   （4）往来所上市不存在活跃阛阓的有价证券，采用估值技巧确定公允价值。往来所上 市的资产支捏证券、中小企业私募债，采用估值技巧确定公允价值，在估值技巧难以可靠 计量公允价值的情况下，按成本估值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券往来所挂牌的吞并股票 的估值方法估值；该日无往来的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初次公拓荒行未上市的股票、债券和权证，采用估值技巧确定公允价值，在估值 技巧难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）初次公拓荒行有明确锁按时的股票，吞并股票在往来所上市后，按往来所上市的 吞并股票的估值方法估值；非公拓荒行有明确锁按时的股票，按监管机构或行业协会联系 规矩确定公允价值。 定公允价值。 量公允价值的情况下，按成本估值。 定进行估值。 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 规矩估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、标准及关系 法律法则的规矩或者未能充分疗养基金份额捏有东说念主利益时，应立即文告对方，共同查明原 因，两边协商措置。   根据联系法律法则，基金资产净值诡计和基金司帐核算的义务由基金管理东说念主承担。本 基金的基金司帐责任方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金联系的司帐问题，如经关系 各方在对等基础上充分谋划后，仍无法达成一致的见识，按照基金管理东说念主对基金净值信息 的诡计结果对外给以公布。 日该类基金份额的余额数目诡计，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。国度另有 规矩的，从其规矩。   每个处事日诡计基金资产净值及万般基金份额净值，并按规矩公告。 的规矩暂停估值时除外。基金管理东说念主每个处事日对基金资产估值后，将基金净值信息结果 发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主对外公布。   基金管理东说念主和基金托管东说念主将采用必要、得当、合理的门径确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值作假时，视为该类基 金份额净值作假。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、 或投资东说念主自身的舛错形成估值作假，导致其他当事东说念主遭受损失的，舛错的责任东说念主应当对由 于该估值作假遭受损欠妥事东说念主(基受损方”损的胜利损失按下述“估值作假处理原则”给予 抵偿，承担抵偿责任。   上述估值作假的主要类型包括但不限于：良友申报差错、数据传输差错、数据诡计差 错、系统故障差错、下达指示差错等。对于因技巧原因引起的差错，若系同行业现存技巧 水平无法猜度、无法幸免、无法不平，则属不可抗力，按照下述规矩扩充。   由于不可抗力原因形成投资者的往来良友灭失或被作假处理或形成其他差错，因不可 抗力原因出现差错确当事东说念主分歧其他基金合同当事东说念主承担抵偿责任，但因该差错取得欠妥 得利确当事东说念主仍应负有返还欠妥得利的义务。   （1）估值作假已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值作假责任方应实时妥洽各方， 实时进行更正，因更正估值作假发生的用度由估值作假责任方承担；由于估值作假责任方 未实时更正已产生的估值作假，给当事东说念主形成损失的，由估值作假责任方对胜利损失承担 抵偿责任；若估值作假责任方照旧积极妥洽，况且有协助义务确当事东说念主有实足的时间进行 更正而未更正，则其应当承担相应抵偿责任。估值作假责任方应答更正的情况向联系当事 东说念主进行证据，确保估值作假已得到更正。   （2）估值作假的责任方春联系当事东说念主的胜利损失负责，分歧转折损失负责，况且仅对 估值作假的联系胜利当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值作假而取得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值作假 责任方仍应答估值作假负责。如果由于取得欠妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还欠妥得 利形成其他当事东说念主的利益损失(因受损方”损，则估值作假责任方应抵偿受损方的损失，并 在其支付的抵偿金额的范围内对取得欠妥得利确当事东说念主享有要求托福欠妥得利的权利；如 果取得欠妥得利确当事东说念主照旧将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其照旧获 得的抵偿额加上照旧取得的欠妥得利返还的总和跨越其本质损失的差额部分支付给估值错 误责任方。   （4）估值作假疗养采用尽量复原至假定未发生估值作假的正确情形的相貌。   估值作假被发现后，联系确当事东说念主应当实时进行处理，处理的标准如下：   （1）查明估值作假发生的原因，列明通盘确当事东说念主，并根据估值作假发生的原因确定 估值作假的责任方；   （2）根据估值作假处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值作假形成的损失进行评估；   （3）根据估值作假处理原则或当事东说念主协商的方法由估值作假的责任方进行更正和抵偿 损失；   （4）根据估值作假处理的方法，需要修改基金登记机构往来数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值作假的更正向联系当事东说念主进行证据。   （1）任一类基金份额净值诡计出现作假时，基金管理东说念主应当立即给以纠正，通报基金 托管东说念主，并采用合理的门径详细损失进一步扩大。   （2）万般基金份额的基金份额净值诡计，作假偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时， 基金管理东说念主应当通报基金托管东说念主并报中国证监会备案；作假偏差达到该类基金份额净值的   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有规矩的，从其规矩处理。 值技巧仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商一致的，基金管理东说念主应 当暂停基金估值；   用于基金信息袒露的基金净值信息由基金管理东说念主负责诡计，基金托管东说念主负责进行复核。 基金管理东说念主应于每个绽开日往来扫尾后诡计当日的基金资产净值和万般基金份额净值并发 送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值诡计结果复核证据后发送给基金管理东说念主，由基金管理 东说念主对基金净值信息给以公布。 金资产估值作假处理； 他不可抗力原因，基金管理东说念主和基金托管东说念主固然照旧采用必要、得当、合理的门径进行检 查，可是未能发现该作假而形成的基金份额净值诡计作假，基金管理东说念主、基金托管东说念主应免 除抵偿责任。但基金管理东说念主、基金托管东说念主应积极采用必要的门径摒除或削弱由此形成的影 响。                 §15 基金的收益与分拨   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关系用度后 的余额，基金已终了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   基金可供分拨利润指扫尾收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已终了收益 的孰低数。 基金份额捏有东说念主绽开式基金账户下的基金份额，捏有东说念主可遴荐现款红利或将现款红利自动 转为本基金相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不遴荐，本基金默许的收益分拨方 式是现款分成。   本基金场内收益分拨相貌仅为现款分成，登记在证券登记结算系统的基金份额捏有东说念主 深圳证券账户下的基金份额，只可遴荐现款分成的相貌，具体权益分拨标准等联系事项遵 循深圳证券往来所及中国证券登记结算有限责任公司的关系规矩； 利润有所不同；本基金吞并类别的每一基金份额享有同均分拨权；   在不影响基金份额捏有东说念主利益的情况下，基金管理东说念主可在不违反法律法则的前提下酌 情疗养以上基金收益分拨原则，此项疗养不需要召开基金份额捏有东说念主大会，但应于变更实 施日前在指定媒介公告。   基金收益分拨决议中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分拨对象、 分拨时间、分拨数额及比例、分拨相貌等内容。   本基金收益分拨决议由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息袒露办法》 的联系规矩在指定媒介公告。   收益分拨采用红利再投资相貌免收再投资的用度。   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。对于场外份额， 当投资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额捏有东说念主的现款红利自动转为本基金相应类别的基金份额。红利再投资的计 算方法等联系事项遵命《业务规则》的关系规矩。场内基金份额收益分拨时发生的用度，遵 循深圳证券往来所和登记机构的关系规矩。                    §16 基金用度与税收   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1%年费率计提。管理费的诡计方法如下：   H＝E×1%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理东说念主与基金托管 东说念主查对一致后，由基金托管东说念主于次月首日起 2-5 个处事日内从基金财产中一次性支付给基 金管理东说念主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2%的年费率计提。托管费的诡计方法如 下：   H＝E×0.2%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理东说念主与基金托管 东说念主查对一致后，由基金托管东说念主于次月首日起 2-5 个处事日内从基金财产中一次性支付给基 金托管东说念主。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.10%，E 类基金份额的销售服务费年费率为 0.30%。本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与 基金份额捏有东说念主服务，基金管理东说念主将在基金年度陈说中对该项用度的列支情况作专项阐明。 销售服务费计提的诡计公式如下：   H=E×F÷当年天数   H 为该类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为该类基金份额前一日的基金资产净值   F 为该类基金份额的销售服务费年费率   基金销售服务费逐日诡计，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理东说念主与基金 托管东说念主查对一致后，由基金托管东说念主于次月首日起 2-5 个处事日内从基金财产中一次性支付 给基金管理东说念主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。   上述“基金用度的种类中第 4－11 项用度”，根据联系法则及相应合同规矩，按用度 本质支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。 损失； 同》扩充； 列支；   基金管理东说念主和基金托管东说念主协商一致后，可根据基金发展情况疗养基金管理费率、基金 托管费率等关系费率。   调高基金管理费率、基金托管费率和销售服务费率等费率，须召开基金份额捏有东说念主大 会审议（法律法则或中国证监会另有规矩的除外）；调低基金管理费率、基金托管费率、销 售服务费率等费率，无谓召开基金份额捏有东说念主大会。   基金管理东说念主必须最迟于新的费率实施日前 2 日在指定媒介上公告。   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则扩充。                 §17 基金的司帐与审计 按照联系规矩编制基金司帐报表； 式证据。 格的司帐师事务所过火注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需在 2 日内在指定媒介公告。                  §18 基金的信息袒露 《基金合同》过火他联系规矩。关系法律法则对于信息袒露的规矩发生变化时， 本基金从其最新规矩。   本基金信息袒露义务东说念主包括基金管理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额捏有东说念主大会的基 金份额捏有东说念主过火日常机构（如有）等法律、行政法则和中国证监会规矩的当然东说念主、法东说念主和 违法东说念主组织。   本基金信息袒露义务东说念主以保护基金份额捏有东说念主利益为压根起点，按照法律法则和中 国证监会的规矩袒露基金信息，并保证所袒露信息果然切性、准确性、完好性、实时性、 简明性和易得性。   本基金信息袒露义务东说念主应当在中国证监会规矩时间内，将应予袒露的基金信息通过中 国证监会指定的世界性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定 网站”，包括基金管理东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子袒露网站）等媒介披 露，并保证基金投资者大约按照《基金合同》约定的时间和相貌查阅或者复制公开袒露的信 息良友。   本基金公开袒露的信息应采用汉文文本。同期采用外文文本的，基金信息袒露义务东说念主 应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。   本基金公开袒露的信息采用阿拉伯数字；除非常阐明外，货币单元为东说念主民币元。   公开袒露的基金信息包括：   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基金份额 捏有东说念主大会召开的规则及具体标准，阐明基金居品的特性等触及基金投资者要紧利益的事 项的法律文献。   （2）基金招募阐明书应当最大限制地袒露影响基金投资者决策的全部事项，阐明基金 申购和赎回安排、基金投资、基金居品特性、风险揭示、信息袒露及基金份额捏有东说念主服务 等内容。《基金合同》奏效后，基金招募阐明书的信息发生要紧变更的，基金管理东说念主应当在 三个处事日内，更新基金招募阐明书并登载在指定网站上；基金招募阐明书其他信息发生 变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。基金间隔运作的，基金管理东说念主不再更新基金招募 阐明书。   （3）基金托管合同是界定基金托管东说念主和基金管理东说念主在基金财产看护及基金运作监督等 行径中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金居品良友概如果基金招募阐明书的选录文献，用于向投资者提供简明的基金 概要信息。《基金合同》奏效后，基金居品良友概要信息发生要紧变更的，基金管理东说念主应当 在三个处事日内，更新基金居品良友概要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业 网点；基金居品良友概要其他信息发生变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。基金间隔 运作的，基金管理东说念主不再更新基金居品良友概要。   本基金获准在证券往来所上市往来的，基金管理东说念主应当在基金份额上市往来 3 个处事 日前，将上市往来公告书登载在指定报刊和网站上。   在本基金上市往来或者动手办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东说念主应当在不晚于 每个绽开日的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或营业网点袒露绽开日的万般基金 份额净值和万般基金份额累计净值。   基金管理东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站袒露半年度和年 度终末一日的万般基金份额净值和万般基金份额累计净值。   基金管理东说念主应当在基金合同、招募阐明书等信息袒露文献上载明基金份额申购、赎回 价钱的诡计相貌及联系申购、赎回费率，并保证投资者大约在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息良友。   基金管理东说念主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度陈说，将年度陈说登 载在指定网站上，并将年度陈说请示性公告登载在指定报刊上。基金年度陈说中的财务会 计陈说应当经过具有证券、期货关系业务履历的司帐师事务所审计。   基金管理东说念主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期陈说，将中期陈说 登载在指定网站上，并将中期陈说请示性公告登载在指定报刊上。   基金管理东说念主应当在季度扫尾之日起十五个处事日内，编制完成基金季度陈说，将季度 陈说登载在指定网站上，并将季度陈说请示性公告登载在指定报刊上。   本基金捏续运作过程中，应当在基金年度陈说和中期陈说中袒露基金组联合产情况及 其流动性风险分析等。   如陈说期内出现单一投资者捏有基金份额达到或跨越基金总份额 20%的情形，为保障 其他投资者的权益，基金管理东说念主至少应当在基金按时陈说“影响投资者决策的其他要紧信 息”项下袒露该投资者的类别、陈说期末捏有份额及占比、陈说期内捏有份额变化情况及 本基金的私有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   本基金发生要紧事件，联系信息袒露义务东说念主应在 2 日内编制临时陈评话，并登载在指 定报刊和指定网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额捏有东说念主权益或者基金份额的价钱产生要紧影 响的下列事件：   （1）基金份额捏有东说念主大会的召开及决定的事项；   （2）基金合同间隔、基金计帐；   （3）移动基金运作相貌、基金合并；   （4）更换基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事务所；   （5）基金管理东说念主奉求基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东说念主奉求基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管理东说念主、基金托管东说念主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金管理东说念主变更捏有百分之五以上股权的推动、变更公司的本质阻抑东说念主；   （8）基金管理东说念主高档管理东说念主员、基金司理和基金托管东说念主专门基金托管部门负责东说念主发生 变动；   （9）基金管理东说念主的董事在最近 12 个月内变更跨越百分之五十，基金管理东说念主、基金托管 东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动跨越百分之三十；   （10）触及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁；   （11）基金管理东说念主或其高档管理东说念主员、基金司理因基金管理业务关系步履受到要紧行政 处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业务关系步履受到 要紧行政处罚、刑事处罚；   （12）基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过火控股推动、本质阻抑 东说念主或者与其有要紧横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重 大关联往来事项，中国证监会另有规矩的情形除外；   （13）基金收益分拨事项；   （14）基金管理费、基金托管费、基金销售服务费、申购费、赎回费等用度计提模范、 计提相貌和费率发生变更；   （15）任一类基金份额净值计价作假达该类基金份额净值百分之零点五；   （16）本基金动手办理申购、赎回；   （17）本基金发生大都赎回并延期办理；   （18）本基金一语气发生大都赎回并暂停接受赎回苦求或减速支付赎回款项；   （19）本基金暂停接受申购、赎回苦求或重新接受申购、赎回苦求；   （20）本基金发生触及基金申购、赎回事项疗养或潜在影响投资者赎回等要紧事项的；   （21）本基金上市往来、停复牌、暂停上市、复原上市或间隔上市；   （22）基金信息袒露义务东说念主以为可能对基金份额捏有东说念主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项或中国证监会规矩的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何群众媒介中出现的或者在阛阓端淑传的音信可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额捏有东说念主权益的，相 关信息袒露义务东说念主细察后应当立即对该音信进行公开泄露，并将联系情况立即陈说中国证 监会、基金上市往来的证券往来所。   基金份额捏有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。   基金合同间隔的，基金管理东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行计帐并 作出计帐陈说。计帐陈说应当经过具有证券、期货关系业务履历的司帐师事务所审计，并 由讼师事务所出具法律见识书。基金财产计帐小组应当将计帐陈说登载在指定网站上，并 将计帐陈说请示性公告登载在指定报刊上。   本基金参与融资和转融通证券出借业务，基金管理东说念主应当在季度陈说、中期陈说、年 度陈说等按时陈说和招募阐明书（更新）等文献中袒露参与融资和转融通证券出借业务情况， 包括投资策略、业务开展情况、损益情况、风险过火管理情况等，并就陈说期内本基金参 与转融通证券出借业务发生的要紧关联往来事项作念详备阐明。   在季度陈说、中期陈说、年度陈说等按时陈说和招募阐明书（更新）等文献中袒露的股 指期货往来情况，应当包括投资政策、捏仓情况、损益情况、风险标的等，并充分揭示股 指期货往来对本基金总体风险的影响以及是否合适既定的投资政策和投资标的等。   基金管理东说念主应在基金季度陈说中袒露其捏有的资产支捏证券总额、资产支捏证券市值 占基金净资产的比例和陈说期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支捏证券 明细。基金管理东说念主应在基金年报及中期陈说中袒露其捏有的资产支捏证券总额、资产支捏 证券市值占基金净资产的比例和陈说期内通盘的资产支捏证券明细。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息袒露管理轨制，指定专门部门及高档管理 东说念主员负责管理信息袒露事务。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应加强对未公开袒露基金信息的管控，并建立基金敏锐信息 知情东说念主登记轨制。基金管理东说念主、基金托管东说念主及关系从业东说念主员不得泄露未公开袒露的基金信 息。   基金信息袒露义务东说念主公开袒露基金信息，应当合适中国证监会关系基金信息袒露内容 与阵势准则等法则以及证券往来所的自律管理规则的规矩。   基金托管东说念主应当按照关系法律法则、中国证监会的规矩和《基金合同》的约定，对基金 管理东说念主编制的基金资产净值、万般基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金按时陈说、 更新的招募阐明书、基金居品良友概要、基金计帐陈说等公开袒露的关系基金信息进行复 核、审查，并向基金管理东说念主进行书面或电子证据。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当在指定报刊中遴荐袒露信息的报刊，单只基金只需遴荐 一家报刊。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子袒露网站报送拟袒露的基金信息， 并保证关系报送信息果然切、准确、完好、实时。   为强化投资者保护，提高信息袒露服务质地，基金管理东说念主应当自中国证监会规矩之日 起，按照中国证监会规矩向投资者实时提供对其投资决策有要紧影响的信息。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除照章在指定媒介上袒露信息外，还不错根据需要在其他公 共媒介袒露信息，可是其他群众媒介不得早于指定媒介和基金上市往来的证券往来所网站 袒露信息，况且在不同媒介上袒露吞并信息的内容应当一致。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除按法律法则要求袒露信息外，也可着眼于为投资者决策提 供有用信息的角度，在保证公正对待投资者、不误导投资者、不影响基金浅薄投资操作的 前提下，自主提高信息袒露服务的质地。具体要求应当合适中国证监会及自律规则的关系 规矩。前述自主袒露如产生信息袒露用度，该用度不得从基金财产中列支。   为基金信息袒露义务东说念主公开袒露的基金信息出具审计陈说、法律见识书的专科机构， 应当制作处事底稿，并将关系档案至少保存到《基金合同》间隔后十年。   照章必须袒露的信息发布后，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当按照关系法律法则规矩将 信息置备于公司住所、基金上市往来的证券往来所，供社会公众查阅、复制。   当出现下述情况时，基金管理东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延袒露基金关系信息：                      §19 风险揭示   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种耐久投资器具，其主邀功能是分散投资，降 低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等大约提供固定收益预期 的金融器具，投资东说念主购买基金，既可能按其捏有份额共享基金投资所产生的收益，也可能 承担基金投资所带来的损失。   基金在投资运作过程中可能濒临各式风险，既包括阛阓风险，也包括基金自身的管理 风险、技巧风险和合规风险等。大都赎回风险是绽开式基金所私有的一种风险，即当单个 往来日基金的净赎回苦求跨越上一日本基金总份额的百分之十时，投资东说念主将可能无法实时 赎回捏有的全部基金份额。   基金分为股票基金、混杂基金、债券基金、货币阛阓基金等不同类型，投资东说念主投资不 同类型的基金将取得不同的收益预期，也将承担不同进度的风险。一般来说，基金的收益 预期越高，投资东说念主承担的风险也越大。   投资东说念主应当厚爱阅读基金合同、招募阐明书、基金居品良友概要等基金法律文献，了 解基金的风险收益特征，并根据自身的投资宗旨、投资期限、投资熏陶、资产景色等判断 基金是否和投资东说念主的风险承受才调相安妥。   基金管理东说念主建议基金投资者在遴荐本基金之前，通过正规的蹊径，如：招商基金客户 服务热线（4008879555），招商基金公司网站（www.cmfchina.com）或者通过其他代销机构， 对本基金进行充分、详备的了解。在对我方的资金景色、投资期限、收益预期和风险承受 才调作念出客不雅合理的评估后，再作念出是否投资的决定。投资者应确保在投本钱基金后，即 使出现短期的牺牲也不会给我方的浅薄生涯带来很大的影响。   投资东说念主应当充分了解基金按时定额投资和零存整取等储蓄相貌的区别。按时定额投资 是教导投资东说念主进行耐久投资、平均投资成本的一种简便易行的投资相貌。可是按时定额投 资并不成躲闪基金投资所固有的风险，不成保证投资东说念主取得收益，也不是替代储蓄的等效 搭理相貌。   基金管理东说念主提请投资东说念主非常选藏，因基金份额拆分、分成等步履导致基金份额净值变 化，不会改变基金的风险收益特征，不会镌汰基金投资风险或提高基金投资收益。因基金 份额拆分、分成等步履导致基金份额净值疗养至 1 元开动面值，在阛阓波动等因素的影响 下，基金投资仍有可能出现牺牲或基金份额净值仍有可能低于开动面值。   基金管理东说念主承诺以憨厚信用、勤快尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金 一定盈利，也不保证最低收益。基金管理东说念主管理的其他基金的功绩不组成对本基金功绩表 现的保证。基金管理东说念主提醒投资东说念主基金投资的“买者自夸”原则，在作念出投资决策后，基 金运营景色与基金净值变化引致的投资风险，由投资东说念主自行职守。   证券阛阓受各式因素的影响所引起的波动，将对本基金资产产生潜在风险。引起阛阓 风险的主要因素有：   货币政策、财政政策、产业政策等国度经济政策的变化会对质券阛阓产生影响，导致 证券阛阓价钱波动而产生的风险。   跟着经济运行的周期性变化，证券阛阓的收益水平也呈周期性变化，本基金的投资品 种可能发生价钱波动，收益水平也会随之变化，从而产生风险。   利率的变化胜利影响着债券的价钱和收益率，同期也影响到证券阛阓资金供求关系， 并在一定进度上影响上市公司的盈利水平，上述变化将在一定进度上影响本基金的收益。   上市公司的经营景色受多种因素影响，如管理才调、财务景色、阛阓远景、行业竞争、 东说念主员修养等都会导致公司盈利发生变化。如果本基金所投资的上市公司盈利下降，其股票 价钱可能会下落，或大约用于分拨的利润减少，导致本基金投资收益减少。   本基金的利润将主要采用现款阵势来分拨，而通货彭胀将使现款购买力下降，从而影 响基金所产生的本质收益率。   流动性风险是指因证券阛阓往来量不及，导致证券不成马上、低成腹地变现的风险。 流动性风险还包括基金出现大都赎回，以至莫得实足的现款应付赎回支付所引致的风险。   由于绽开式基金的特殊要求，本基金必须保捏一定的现款比例以应付赎回的要求。由 于我国证券阛阓波动性大，在阛阓下落时可能出现往来量急剧减少的情况，如果在这时出 现较大数额赎回苦求，则基金资产可能会变现贫乏，基金可能濒临流动性风险。   （1）基金申购、赎回安排   本基金的申购、赎回安排详见本招募阐明书“基金份额的申购、赎回及移动”章节。   （2）拟投资阛阓、行业及资产的流动性风险评估   本基金的投资阛阓主要为证券/期货往来所、世界银行间债券阛阓等流动性较好的表率 型往来局面，主要投资对象为具有风雅无比流动性的股票、债券和货币阛阓器具等，同期本基 金基于分散投资的原则在行业和个券方面未有高王人集度的特征，空洞评估在浅薄阛阓环境 下本基金的流动性风险适中。  （3）大都赎回情形下的流动性风险管理门径  基金出现大都赎回情形下，基金管理东说念主不错根据基金那时的资产组合景色或大都赎回 份额占比情况决定全额赎回、部分延期赎回或暂停赎回。同期，如本基金单个基金份额捏 有东说念主在单个绽开日苦求赎回基金份额跨越基金总份额一定比例以上的，基金管理东说念主有权对 其采用延期办理赎回苦求的门径。  （4）实施备用的流动性风险管理器具的情形、标准及对投资者的潜在影响  在阛阓大幅波动、流动性短缺等顶点情况下发生无法应答投资者赎回需求的情形时， 基金管理东说念主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法则及基金合同的规矩，空洞 运用万般流动性风险管理器具，对赎回苦求等进行限定疗养，行为特定情形下基金管理东说念主 流动性风险的补助门径，包括但不限于：  投资东说念主具体请参见本招募阐明书“基金份额的申购、赎回及移动”中“大都赎回的情 形及处理相貌”的关系内容。  当本基金出现上述情形时，本基金可能无法实时欢欣通盘投资东说念主的赎回苦求，投资东说念主 收到赎回款项的时间也可能晚于预期。  投资东说念主具体请参见本招募阐明书“基金份额的申购、赎回及移动”中“暂停赎回或延 缓支付赎回款项的情形及处理相貌”与“大都赎回的情形及处理相貌”，详备了解本基金 暂停接受赎回苦求的情形及标准。  在此情形下，投资东说念主的部分或全部赎回苦求可能被断绝，同期投资东说念主完成基金赎回时 的基金份额净值可能与其提交赎回苦求时的基金份额净值不同。  投资东说念主具体请参见本招募阐明书“基金份额的申购、赎回及移动”中“暂停赎回或延 缓支付赎回款项的情形及处理相貌”与“大都赎回的情形及处理相貌”，详备了解本基金 减速支付赎回款项的情形及标准。  在此情形下，投资东说念主收到赎回款项的时间将可能比一般浅薄情形下有所蔓延。  本基金对捏续捏有期限少于 7 天的投资者收取不低于 1.5 %的赎回费，并将上述赎回费 全额计入基金财产。  投资东说念主具体请参见本招募阐明书“基金资产估值”中“暂停估值的情形”，详备了解 本基金暂停估值的情形及标准。  在此情形下，投资东说念主莫得可供参考的基金份额净值，同期赎回苦求可能被延期办理或 被暂停接受，或被减速支付赎回款项。   对于万般流动性风险管理器具的使用，基金管理东说念主将依照严格审批、审慎决策的原则， 实时灵验地对风险进行监测和评估，使用前经过里面审批标准并与基金托管东说念主协商一致。 在本质运用万般流动性风险管理器具时，投资者的赎回苦求、赎回款项支付等可能受到相 应影响，基金管理东说念主将严格依照法律法则及基金合同的约定进行操作，全面保障投资者的 正当权益。   在基金管理运作过程中，管理东说念主的学问、技能、熏陶、判断等主不雅因素会影响其对相 关信息和经济时势、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平。   基金在往来过程发生交收负约，或者基金所投资债券之刊行东说念主出现负约、断绝支付到 期本息，都可能导致基金资产损结怨收益变化，从而产生风险。   本基金为股票型指数基金，投资标的为中证银行指数，在基金的投资运作过程中可能 濒临指数基金私有的风险。   （1）系统性风险   本基金为指数型基金，主要投资于中证银行指数成份股过火备选成份股。在具体投资 管理中，本基金可能濒临中证银行指数成份股以及备选股所具有的私有风险，也可能由于 股票投资比例较高而带来较高的系统性风险。本基金采用指数化投资策略，被迫追踪标的 指数。当指数下落时，基金不会采用辞谢策略，由此可能对基金资产价值产生不利影响。   （2）投资替代风险   因特殊情况（比如阛阓流动性不及、个别成份股被限制投资等）导致本基金无法取得足 足数目的股票时，基金管理东说念主将搭配使用其他合理方法（如买入非成份股等）进行得当的替 代，由此可能对基金产生不利影响。   （3）标的指数变更风险   根据基金合同的规矩，因标的指数的编制与发布等原因，导致原标的指数不宜赓续作 为本基金的投资标的指数及功绩比拟基准，本基金可能变更标的指数，基金的投资组合将 随之疗养，基金的收益风险特征可能发生变化，投资东说念主还须承担投资组合疗养所带来的风 险与成本。   （4）追踪偏离风险   以下因素可能导致基金投资组合的收益率无法邃密追踪标的指数的收益率：   ①基金有投资成本、各式用度及税收，而指数编制不探究用度和税收，这将导致基金 收益率落伍于标的指数收益率，产生负的追踪偏离度。   ②指数成份股派发现款红利、新股市值配售收益等因素将导致基金收益率跨越标的指 数收益率，产生正的追踪偏离度。   ③当标的指数疗养成份股组成，或成份股公司发生配股、增发等步履导致该成份股在 指数中的权重发生变化，或标的指数变更编制方法时，基金在相应的组合疗养中可能暂时 扩大与标的指数的组成各别，而且会产生相应的往来成本，导致追踪偏离度和追踪弊端扩 大。   ④投资东说念主申购、赎回可能带来一定的现款流或变现需求，在遇到标的指数成份股摘牌 或流动性差等情形时，基金可能无法实时疗养投资组合或承担冲击成本，导致追踪偏离度 和追踪弊端扩大。   ⑤在基金进行指数化投资过程中，基金管理东说念主的管理才调，举例追踪指数的水平、技 术妙技、买入卖出的时机遴荐等，都会对基金收益产生影响，从而影响基金追踪偏离度和 追踪弊端。   ⑥其他因素产生的偏离。如因受到最低买入股数的限制，基金投资组合中个别股票的 捏有比例与标的指数中该股票的权重可能不完全同样；因进犯卖空、对冲机制过火他器具 形成的指数追踪成本较大；因指数发布机构指数编制作假等产生的追踪偏离度与追踪误 差。   （5）标的指数报酬与股票阛阓平均报酬偏离风险   标的指数并不成完全代表通盘这个词股票阛阓，标的指数的报酬率与通盘这个词股票阛阓的平均回 报率可能存在偏离。   本基金力图将日均追踪偏离度的完全值阻抑在 0.35%以内，年化追踪弊端阻抑在 4%以 内，但因标的指数编制规则疗养或其他因素可能导致追踪弊端跨越上述范围，本基金净值 发扬与指数价钱走势可能发生较大偏离。   本基金的标的指数由指数编制机构发布并管理和疗养，改日指数编制机构可能由于各 种原因住手对指数的管理和疗养，本基金将根据基金合同的约定自该情形发生之日起十个 处事日向中国证监会陈说并提议措置决议，如更换基金标的指数、移动运作相貌，与其他 基金合并、或者间隔基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额捏有东说念主大会进行表决，基金 份额捏有东说念主大会未告捷召开或就上述事项表决未通过的，基金合同间隔。投资东说念主将濒临更 换基金标的指数、移动运作相貌，与其他基金合并、或者间隔基金合同等风险。   自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至措置决议确定并实施前，基金管理东说念主应 按照指数编制机构提供的最近一个往来日的指数信息遵命基金份额捏有东说念主利益优先原则维 捏基金投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可能导致指数发扬与关系阛阓发扬 存在各别，影响投资收益。   标的指数成份股可能因各式原因临时或耐久停牌，发生成份股停牌时，基金可能因无 法实时疗养投资组合而导致追踪偏离度和追踪弊端扩大。   金融生息品是一种金交融约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，其评价主要 源自于对挂钩资产的价钱与价钱波动的预期。投资于生息品需承受阛阓风险、信用风险、 流动性风险、操格调险和法律风险等。由于生息品往往具有杠杆效应，价钱波动比标的工 具更为剧烈，惟恐候比投资标的资产要承担更高的风险。况且由于生息品订价相配复杂， 不得当的估值有可能使基金资产濒临损失风险。   股指期货采用保证金往来轨制，由于保证金往来具有杠杆性，当出现不利行情时，股 价指数眇小的变动就可能会使投资者权益遭受较大损失。股指期货采用逐日无欠债结算制 度，如果莫得在规矩的时间内补足保证金，按规矩将被强制平仓，可能给投资带来要紧损 失。   （1）信用风险：基金所投资的资产支捏证券之债务东说念主出现负约，或在往来过程中发生 交收负约，或由于资产支捏证券信用质地镌汰导致证券价钱下降，形成基金财产损失。   （2）利率风险：阛阓利率波动会导致资产支捏证券的收益率和价钱的变动，一般而言， 如果阛阓利率高涨，本基金捏有资产支捏证券将濒临价钱下降、本金损失的风险，而如果 阛阓利率下降，资产支捏证券利息的再投资收益将濒临下降的风险。   （3）流动性风险：受资产支捏证券阛阓鸿沟及往来活跃进度的影响，资产支捏证券可 能无法在吞并价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。   （4）提前偿付风险：债务东说念主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使基金资 产濒临再投资风险。   本基金可参与转融通证券出借业务，濒临的风险包括但不限于：（1）流动性风险：面 临大额赎回时，可能因证券出借原因发生无法实时变现支付赎回款项的风险；（2）信用风 险：证券出借敌手方可能无法实时送还证券、无法支付相应权益补偿及借约用度的风险； （3）阛阓风险：证券出借后可能濒临出借期间无法实时处置证券的阛阓风险。   此外，本基金可根据法律法则的规矩参与融资，可能存在杠杆风险和敌手方往来风险 等融资业务私有风险。 的风险   本基金法律文献投资章节联系风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券 阛阓广泛端正等作念出的概述性描摹，代表了一般阛阓情况下本基金的耐久风险收益特征。 销售机构(包括直销机构和其他销售机构)根据关系法律法则对本基金进行风险评价，不同 的销售机构采用的评价方法也不同，因此销售机构的风险等第评价与基金法律文献中风险 收益特征的表述可能存在不同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承 受才调与居品风险之间的匹配进修。   关系当事东说念主在业务各要领操作过程中，因里面阻抑存在颓势或者东说念主为因素形成操作失 误或违反操作规程等引致的风险，举例，越权违纪往来、司帐部门诈骗、往来作假、IT 系 统故障等风险。   在绽开式基金的各式往来步履或者后台运作中，可能因为技巧系统的故障或者差错而 影响往来的浅薄进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技巧风险可能来自基金管理公 司、登记机构、销售机构、证券/期货往来所、证券登记结算机构等等。   由于法律法则方面的原因，某些阛阓步履受到限制或合同不成浅薄扩充，导致基金资 产的损失。   干戈、当然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券阛阓的运行，可能导致基 金资产的损失。金融阛阓危急、行业竞争、代理商负约、托管行负约等超出基金管理东说念主自 身胜利阻抑才调之外的风险，可能导致基金或者基金份额捏有东说念主利益受损。        §20 基金合同的变更、间隔和基金财产的计帐 的事项的，应召开基金份额捏有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份额捏有东说念主大会决议通 过的事项，由基金管理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 之日起奏效，自决议奏效后两日内在指定媒介公告。   有下列情形之一的，经履行得当标准后，基金合同应当间隔： 相连的； 动之外的因素以至标的指数不合适要求及法律法则、监管机构另有规矩的除外）、指数编制 机构退出等情形，基金管理东说念主召集基金份额捏有东说念主大会对措置决议进行表决，基金份额捏 有东说念主大会未告捷召开或就上述事项表决未通过的； 基金管理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 从事证券、期货关系业务履历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金 财产计帐小组不错聘用必要的办当事者说念主员。 现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）基金合同间隔情形出面前，由基金财产计帐小组长入继承基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐陈说；   （5）礼聘司帐师事务所对计帐陈说进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐陈说出具法 律见识书；   （6）将计帐陈说报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理用度，计帐费 用由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   依据基金财产计帐的分拨决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐 用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额捏有东说念主捏有的基金份额比例进行分 配。   计帐过程中的联系要紧事项须实时公告；基金财产计帐陈说经具有证券、期货关系业 务履历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见识书后报中国证监会备案并公告。 基金财产计帐公告于基金财产计帐陈说报中国证监会备案后 5 个处事日内由基金财产计帐 小组进行公告。   基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。                §21 基金合同的内容选录   根据《基金法》、《运作办法》过火他联系规矩，基金管理东说念主的权利包括但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律法则和《基金合同》独处运用并管理基金 财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法则规矩或中国证监会批准的其他费 用；   （4）销售基金份额；   （5）按照规矩召集基金份额捏有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及联系法律规矩监督基金托管东说念主，如以为基金托管东说念主违反了《基 金合同》及国度联系法律规矩，应陈诉中国证监会和其他监管部门，并采用必要门径保护基 金投资者的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的关系步履进行监督和处理；   （9）担任或奉求其他合适条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并取得《基 金合同》规矩的用度；   （10）依据《基金合同》及联系法律规矩决定基金收益的分拨决议；   （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回与移动苦求；   （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司利用推动权利，为基金的利益利用因基 金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资融券、转融通；   （14）以基金管理东说念主的口头，代表基金份额捏有东说念主的利益利用诉讼权利或者实施其他法 律步履；   （15）遴荐、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构；   （16）在合适联系法律、法则的前提下，制订和疗养联系基金申购、赎回、移动和非交 易过户的业务规则；   （17）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。   根据《基金法》、《运作办法》过火他联系规矩，基金管理东说念主的义务包括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者奉求经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》奏效之日起，以憨厚信用、严慎勤快的原则管理和运用基金财产；   （4）配备实足的具有专科履历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的经营相貌 管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风荆棘抑、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，保证所管理 的基金财产和基金管理东说念主的财产互相独处，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进 行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他联系规矩外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得奉求第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采用得当合理的门径使诡计基金份额申购、赎回和刊出价钱的方法合适《基金合 同》等法律文献的规矩，按联系规矩诡计并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回的 价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐陈说；   （10）编制季度、中期和年度基金陈说；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过火他联系规矩，履行信息袒露及陈说义务；   （12）保守基金交易玄机，不泄露基金投资有筹画、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》过火他联系规矩另有规矩外，在基金信息公开袒露前应予守密，不向他东说念主泄露；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨决议，实时向基金份额捏有东说念主分拨基金 收益；   （14）按规矩受理基金份额的申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他联系规矩召集基金份额捏有东说念主大会或配合 基金托管东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会；   （16）按规矩保存基金财产管理业务行径的司帐账册、报表、记录和其他关系良友 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或良友在规矩时间发出，况且保证投资者 大约按照《基金合同》规矩的时间和相貌，随时查阅到与基金联系的公开良友，并在支付合 理成本的条件下得到联系良友的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变现和分 配；   （19）濒临闭幕、照章被取销或者被照章宣告停业时，实时陈说中国证监会并文告基金 托管东说念主；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额捏有东说念主正当权益时，应 当承担抵偿责任，其抵偿责任不因其退任而撤职；   （21）监督基金托管东说念主按法律法则和《基金合同》规矩履行我方的义务，基金托管东说念主违 反《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额捏有东说念主利益向基金托管东说念主追 偿；   （22）当基金管理东说念主将其义务奉求第三方处理时，应当对第三方处理联系基金事务的行 为承担责任；   （23）以基金管理东说念主口头，代表基金份额捏有东说念主利益利用诉讼权利或实施其他法律行 为；   （24）扩充奏效的基金份额捏有东说念主大会的决议；   （25）建立并保存基金份额捏有东说念主名册；   （26）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   根据《基金法》、《运作办法》过火他联系规矩，基金托管东说念主的权利包括但不限于：   （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律法则和《基金合同》的规矩安全看护基金财 产；   （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律法则规矩或监管部门批准的其他费 用；   （3）监督基金管理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管理东说念主有违反《基金合同》及 国度法律法则步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成要紧损失的情形，应陈诉中国证 监会，并采用必要门径保护基金投资者的利益；   （4）根据关系阛阓规则，为基金开设证券账户、为基金办理证券往来资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额捏有东说念主大会；   （6）在基金管理东说念主更换时，提名新的基金管理东说念主；   （7）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。   根据《基金法》、《运作办法》过火他联系规矩，基金托管东说念主的义务包括但不限于：   （1）以憨厚信用、勤快尽责的原则捏有并安全看护基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有合适要求的营业局面，配备实足的、及格的老到 基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托职业宜；   （3）建立健全里面风荆棘抑、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产互相独处； 对所托管的不同的基金分别设立账户，独处核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设 置、资金划拨、账册记录等方面互相独处；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过火他联系规矩外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得奉求第三东说念主托管基金财产；   （5）看护由基金管理东说念主代表基金鉴定的与基金联系的要紧合同及联系凭证；   （6）按规矩开设基金财产的资金账户、证券账户及投资所需的其他账户，按照《基金 合同》的约定，根据基金管理东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金交易玄机，除《基金法》、《基金合同》过火他联系规矩另有规矩外， 在基金信息公开袒露前给以守密，不得向他东说念主泄露；   （8）复核、审查基金管理东说念主诡计的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回价钱；   （9）办理与基金托管业务行径联系的信息袒露事项；   （10）对基金财务司帐陈说、季度、中期和年度基金陈说出具见识，阐明基金管理东说念主在 各要紧方面的运作是否严格按照《基金合同》的规矩进行；如果基金管理东说念主有未扩充《基金 合同》规矩的步履，还应当阐明基金托管东说念主是否采用了得当的门径；   （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他关系良友 15 年以上；   （12）建立并保存基金份额捏有东说念主名册；   （13）按规矩制作关系账册并与基金管理东说念主查对；   （14）依据基金管理东说念主的指示或联系规矩向基金份额捏有东说念主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他联系规矩，召集基金份额捏有东说念主大会或配 合基金管理东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会；   （16）按照法律法则和《基金合同》的规矩监督基金管理东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变现和分拨；   （18）濒临闭幕、照章被取销或者被照章宣告停业时，实时陈说中国证监会和银行监管 机构，并文告基金管理东说念主；   （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失机，应承担抵偿责任，其抵偿责任不因其 退任而撤职；   （20）按规矩监督基金管理东说念主按法律法则和《基金合同》规矩履行我方的义务，基金管 理东说念主因违反《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额捏有东说念主利益向基金管理东说念主追 偿；   （21）扩充奏效的基金份额捏有东说念主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   根据《基金法》、《运作办法》过火他联系规矩，基金份额捏有东说念主的权利包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；  （3）依照法律法则及基金合同的规矩，照章转让其捏有的基金份额，照章苦求赎回其 捏有的基金份额；  （4）按照规矩要求召开基金份额捏有东说念主大会或者召集基金份额捏有东说念主大会；  （5）出席或者托福代表出席基金份额捏有东说念主大会，对基金份额捏有东说念主大会审议事项行 使表决权；  （6）查阅或者复制公开袒露的基金信息良友；  （7）监督基金管理东说念主的投资运作；  （8）对基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构损伤其正当权益的步履照章拿告状讼 或仲裁；  （9）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。  根据《基金法》、《运作办法》过火他联系规矩，基金份额捏有东说念主的义务包括但不限于：  （1）厚爱阅读并遵循《基金合同》、招募阐明书等信息袒露文献；  （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才调，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）关心基金信息袒露，实时利用权利和履行义务；  （4）缴纳基金申购、赎回款项及法律法则和《基金合同》所规矩的用度；  （5）在其捏有的基金份额范围内，承担基金牺牲或者《基金合同》间隔的有限责任；  （6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东说念主正当权益的行径；  （7）扩充奏效的基金份额捏有东说念主大会的决议；  （8）返还在基金往来过程中因任何原因取得的欠妥得利；  （9）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。  基金份额捏有东说念主大会由基金份额捏有东说念主或基金份额捏有东说念主的正当授权代表共同组成。 基金份额捏有东说念主捏有的每一基金份额领有对等的投票权。  本基金份额捏有东说念主大会未立设日常机构。 开基金份额捏有东说念主大会：  （1）间隔基金合同；  （2）更换基金管理东说念主；  （3）更换基金托管东说念主；  （4）移动基金运作相貌；   （5）提高基金管理东说念主、基金托管东说念主的报酬模范或提高销售服务费；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资标的、范围或策略；   （9）变更基金份额捏有东说念主大会标准；   （10）基金管理东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额捏有东说念主大会；   （11）单独或共计代表基金总份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东说念主（以基金管理 东说念主收到提议当日的基金份额诡计，下同）就吞并事项书面要求召开基金份额捏有东说念主大会；   （12）对基金当事东说念主权利和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会规矩的其他应当召开基金份额捏有东说念主大会 的事项。 的情况下，以下情况可由基金管理东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额捏有东说念主 大会：   （1）调低基金管理费、基金托管费过火他应由基金承担的用度；   （2）法律法则要求加多的基金用度的收取；   （3）在法律法则和基金合同规矩的范围内疗养基金份额的申购费率、调低赎回费率、 调低销售服务费率、变更收费相貌；   （4）因相应的法律法则发生变动而应当对基金合同进行修改；   （5）对基金合同的修改对基金份额捏有东说念主利益无本质性不利影响或修改不触及基金合 同当事东说念主权利义务关系发生要紧变化；   （6）在合适法律法则规矩、基金合同约定，且对基金份额捏有东说念主利益无本质性不利影 响的前提下，经中国证监会允许，基金推出新业务或服务；   （7）在合适法律法则规矩、基金合同约定，且对基金份额捏有东说念主利益无本质性不利影 响的前提下，经中国证监会允许，基金管理东说念主、基金登记机构、销售机构在法律法则规矩 的范围内疗养联系基金往来、非往来过户、转托管等业务规则；   （8）按照法律法则和基金合同规矩应当召开基金份额捏有东说念主大会的除外的其他情形。   （1）除法律法则规矩或基金合同另有约定外，基金份额捏有东说念主大会由基金管理东说念主召 集；   （2）基金管理东说念主未按规矩召集或不成召开时，由基金托管东说念主召集；   （3）基金托管东说念主以为有必要召开基金份额捏有东说念主大会的，应当向基金管理东说念主提议书面 提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内作念出版面决定，决定是否召集，并书 面见告基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基 金管理东说念主决定不召集或在规矩时间内未能作出版面复兴，基金托管东说念主仍以为有必要召开的， 应当由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金管理东说念主，基 金管理东说念主应当配合。   （4）单独或共计代表基金总份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东说念主就吞并事项书面 要求召开基金份额捏有东说念主大会，应当向基金管理东说念主提议书面提议。基金管理东说念主应当自收到 书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提议提议的基金份额捏有东说念主代表和基金 托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东说念主决 定不召集或在规矩时间内未能作出版面复兴，单独或共计代表基金总份额 10%以上（含 10%） 的基金份额捏有东说念主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东说念主提议书面提议。基金托管东说念主应 当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提议提议的基金份额捏有东说念主代 表和基金管理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开。   （5）单独或共计代表基金总份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东说念主就吞并事项要求 召开基金份额捏有东说念主大会，而基金管理东说念主、基金托管东说念主都不召集的或在规矩时间内未能作 出版面复兴，单独或共计代表基金总份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东说念主有权自行召 集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额捏有东说念主照章自行召集基金份额捏有东说念主大 会的，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得阻拦、烦躁。   （6）基金份额捏有东说念主会议的召集东说念主负责遴荐确定开会时间、地点、相貌和权益登记 日。   （1）召开基金份额捏有东说念主大会，召集东说念主应于会议召开前 30 天，在指定媒介公告。基金 份额捏有东说念主大融会知应至少载明以下内容： 投递时间和地点；   （2）采用通信开会相貌并进行表决的情况下，由会议召集东说念主决定在会议文告中阐明本 次基金份额捏有东说念主大会所采用的具体通信相貌、奉求的公证机关过火谋划相貌和谋划东说念主、 表决见识寄交的截止时间和收取相貌。在法律法则和监管机构允许的情况下，也不错采用 网罗、电话或其他相貌进行表决或者授权他东说念主表决。   （3）如召集东说念主为基金管理东说念主，还应另行书面文告基金托管东说念主到指定地点对表决见识的 计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文告基金管理东说念主到指定地点对表决 见识的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额捏有东说念主，则应另行书面文告基金管理东说念主和基金 托管东说念主到指定地点对表决见识的计票进行监督。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表 决见识的计票进行监督的，不影响表决见识的计票服从。   基金份额捏有东说念主大会可通过现场开会相貌、通信开会相貌或法律法则及监管机关允许 的其他相貌召开，会议的召开相貌由会议召集东说念主确定。   （1）现场开会。由基金份额捏有东说念主本东说念主出席或以代理投票授权奉求书托福代表出席， 现场开会时基金管理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额捏有东说念主大会，基金管理 东说念主或托管东说念主不派代表列席的，不影响表决服从。现场开会同期合适以下条件时，不错进行 基金份额捏有东说念主大会议程： 的凭证及奉求东说念主的代理投票授权奉求书合适法律法则、基金合同和会议文告的规矩，况且 捏有基金份额的凭证与基金管理东说念主捏有的登记良友相符； 额不少于在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）。   （2）通信开会。通信开会系指基金份额捏有东说念主将其对表决事项的投票以书面阵势或会 议文告等关系公告中指定的其他阵势在表决扫尾日曩昔投递至召集东说念主指定的地址。通信开 会应以书面相貌或会议文告等关系公告中指定的其他阵势进行表决。   在同期合适以下条件时，通信开会的相貌视为灵验： 公告； 管理东说念主）到指定地点对表决见识的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（如果基金托管 东说念主为召集东说念主，则为基金管理东说念主）和公证机关的监督下按照会议文告规矩的相貌收取基金份额 捏有东说念主的表决见识；基金托管东说念主或基金管理东说念主经文告不参加收取表决见识的，不影响表决 服从； 基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）； 的代理东说念主，同期提交的捏有基金份额的凭证、受托出具表决见识的代理东说念主出具的奉求东说念主捏 有基金份额的凭证及奉求东说念主的代理投票授权奉求书合适法律法则、基金合同和会议文告的 规矩，并与基金登记注册机构记录相符，况且奉求东说念主出具的代理投票授权奉求书合适法律 法则、基金合同和会议文告的规矩；   （3）重新召集基金份额捏有东说念主大会的条件   基金份额捏有东说念主大会应当有代表基金份额二分之一以上的捏有东说念主参加，方可召开。   参加基金份额捏有东说念主大会的捏有东说念主的基金份额低于上述规矩比例的，召集东说念主不错在原 公告的基金份额捏有东说念主大会召开时间的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项重新召 集基金份额捏有东说念主大会。重新召集的基金份额捏有东说念主大会应当有代表基金份额三分之一以 上的捏有东说念主参加，方可召开。   （4）在不与法律法则破损的前提下，基金份额捏有东说念主大会可通过网罗、电话或其他方 式召开，基金份额捏有东说念主不错采用书面、网罗、电话或其他相貌进行表决，具体相貌由会 议召集东说念主确定并在会议文告中列明。   （1）议事内容及提案权   议事内容为关系基金份额捏有东说念主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修改、决定终 止《基金合同》、更换基金管理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律法则及《基金 合同》规矩的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份额捏有东说念主大会谋划的其他事项。   基金份额捏有东说念主大会的召集东说念主发出召集会议的文告后，对原有提案的修改应当在基金 份额捏有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额捏有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （2）议事标准   在现场开会的相貌下，当先由大会主捏东说念主按照下列第七条文定标准确定和公布监票东说念主， 然后由大会主捏东说念主宣读提案，经谋划后进行表决，并形成大会决议。大会主捏东说念主为基金管 理东说念主授权出席会议的代表，在基金管理东说念主授权代表未能主捏大会的情况下，由基金托管东说念主 授权其出席会议的代表主捏；如果基金管理东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主捏 大会，则由出席大会的基金份额捏有东说念主和代理东说念主所捏表决权共计 50%以上（含 50%）选举产 生又名基金份额捏有东说念主行为该次基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主。基金管理东说念主和基金托管东说念主 不出席或主捏基金份额捏有东说念主大会，不影响基金份额捏有东说念主大会作出的决议的服从。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元名 称）、身份证号码、住所地址、捏有或代表有表决权的基金份额、奉求东说念主姓名（或单元称号） 等事项。   在通信开会的情况下，当先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文告的表决截止日历后 议。   基金份额捏有东说念主所捏每份基金份额享有对等的表决权。   基金份额捏有东说念主大会决议分为一般决议和非常决议：   （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额捏有东说念主或其代理东说念主所捏表决权的 50% 以上（含 50%）通过方为灵验；除下列第 2 项所规矩的须以非常决议通过事项除外的其他事 项均以一般决议的相貌通过。   （2）非常决议，非常决议应当经参加大会的基金份额捏有东说念主或其代理东说念主所捏表决权的 三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。移动基金运作相貌、更换基金管理东说念主或者基金 托管东说念主、间隔基金合同、与其他基金合并应以非常决议通过方为灵验。   基金份额捏有东说念主大会采用记名相貌进行投票表决。   采用通信相貌进行表决时，除非在计票时有充分的违反字据解说，提交合适会议文告 中规矩的证据投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，合适会议文告规矩的表决意 见视为灵验表决，表决见识迷糊不清或互相矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决意 见的基金份额捏有东说念主所代表的基金份额总额。   基金份额捏有东说念主大会的各项提案或吞并项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项 表决。   （1）现场开会 动手后文告在出席会议的基金份额捏有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额捏有东说念主代表与大会 召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额捏有东说念主自行召集或大会固然 由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，可是基金管理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额 捏有东说念主大会的主捏东说念主应当在会议动手后文告在出席会议的基金份额捏有东说念主中选举三名基金 份额捏有东说念主代表担任监票东说念主。基金管理东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效 力。 果。 布表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘点。监票东说念主应当进行重新盘点，重新盘点以 一次为限。重新盘点后，大会主捏东说念主应当马上公布重新盘点结果。 计票的服从。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，计票相貌为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授 权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管理东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机 关对其计票过程给以公证。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表决见识的计票进行监督 的，不影响计票和表决结果。   基金份额捏有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额捏有东说念主大会的决议自表决通过之日起奏效。   基金份额捏有东说念主大会决议自奏效之日起依照《信息袒露办法》的联系规矩在指定媒介上 公告。如果采用通信相貌进行表决，在公告基金份额捏有东说念主大会决议时，必须将公文凭全 文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主应当扩充奏效的基金份额捏有东说念主大会的决 议。奏效的基金份额捏有东说念主大会决议对全体基金份额捏有东说念主、基金管理东说念主、基金托管东说念主均 有敛迹力。 但凡胜利援用法律法则或监管规矩的部分，如法律法则或监管规矩修改导致关系内容被取 消或变更的，基金管理东说念主与基金托管东说念主协商一致后可胜利对该部天职容进行修改或疗养， 无需召开份额捏有东说念主大会。   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关系用度后 的余额，基金已终了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   基金可供分拨利润指扫尾收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已终了收益 的孰低数。   （1）在合适联系基金分成条件的前提下，基金管理东说念主可进行收益分拨；   （2）本基金场外收益分拨相貌分两种：现款分成与红利再投资，登记在注册登记系统 的基金份额捏有东说念主绽开式基金账户下的基金份额，捏有东说念主可遴荐现款红利或将现款红利自 动转为本基金相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不遴荐，本基金默许的收益分拨 相貌是现款分成。   本基金场内收益分拨相貌仅为现款分成，登记在证券登记结算系统的基金份额捏有东说念主 深圳证券账户下的基金份额，只可遴荐现款分成的相貌，具体权益分拨标准等联系事项遵 循深圳证券往来所及中国证券登记结算有限责任公司的关系规矩；   （3）本基金万般基金份额由于所收取用度的各别将导致各基金份额类别对应的可供分 配利润有所不同；本基金吞并类别的每一基金份额享有同均分拨权；   （4）法律法则或监管机关另有规矩的，从其规矩。   在不影响基金份额捏有东说念主利益的情况下，基金管理东说念主可在不违反法律法则的前提下酌 情疗养以上基金收益分拨原则，此项疗养不需要召开基金份额捏有东说念主大会，但应于变更实 施日前在指定媒介公告。   基金收益分拨决议中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分拨对象、 分拨时间、分拨数额及比例、分拨相貌等内容。   本基金收益分拨决议由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息袒露办法》 的联系规矩在指定媒介公告。   收益分拨采用红利再投资相貌免收再投资的用度。   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。对于场外份额， 当投资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额捏有东说念主的现款红利自动转为本基金相应类别的基金份额。红利再投资的计 算方法等联系事项遵命《业务规则》的关系规矩。场内基金份额收益分拨时发生的用度，遵 循深圳证券往来所和登记机构的关系规矩。   （1）基金管理东说念主的管理费；   （2）基金托管东说念主的托管费；   （3）基金销售服务费；   （4）基金上市用度；   （5）《基金合同》奏效后与基金关系的信息袒露用度；   （6）《基金合同》奏效后与基金关系的司帐师费、讼师费、仲裁费和诉讼费；   （7）基金份额捏有东说念主大会用度；   （8）基金的证券、期货往来用度；   （9）基金的银行汇划用度；   （10）证券账户开户用度、银行账户疗养用度；   （11）按照国度联系规矩和《基金合同》约定，不错在基金财产中列支的其他用度。   （1）基金管理东说念主的管理费   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1%年费率计提。管理费的诡计方法如下：   H＝E×1%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理东说念主与基金托管 东说念主查对一致后，由基金托管东说念主于次月首日起 2-5 个处事日内从基金财产中一次性支付给基 金管理东说念主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。   （2）基金托管东说念主的托管费   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2%的年费率计提。托管费的诡计方法如 下：   H＝E×0.2%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理东说念主与基金托管 东说念主查对一致后，由基金托管东说念主于次月首日起 2-5 个处事日内从基金财产中一次性支付给基 金托管东说念主。   （3）基金销售服务费   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.10%，E 类基金份额的销售服务费年费率为 0.30%。本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与 基金份额捏有东说念主服务，基金管理东说念主将在基金年度陈说中对该项用度的列支情况作专项阐明。 销售服务费计提的诡计公式如下：   H=E×F÷当年天数   H 为该类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为该类基金份额前一日的基金资产净值   F 为该类基金份额的销售服务费年费率   基金销售服务费逐日诡计，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理东说念主与基金 托管东说念主查对一致后，由基金托管东说念主于次月首日起 2-5 个处事日内从基金财产中一次性支付 给基金管理东说念主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延   上述“1、基金用度的种类中第（4）－（11）项用度”，根据联系法则及相应合同规矩， 按用度本质支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   下列用度不列入基金用度：   （1）基金管理东说念主和基金托管东说念主因未履行或未完全履行义务导致的用度支拨或基金财产 的损失；   （2）基金管理东说念主和基金托管东说念主处理与基金运作无关的事项发生的用度；   （3）《基金合同》奏效前的关系用度根据《招商中证银行指数分级证券投资基金基金 合同》扩充；   （4）标的指数许可使用费。标的指数许可使用费由基金管理东说念主承担，不得从基金财产 中列支；   （5）其他根据关系法律法则及中国证监会的联系规矩不得列入基金用度的神志。   基金管理东说念主和基金托管东说念主协商一致后，可根据基金发展情况疗养基金管理费率、基金 托管费率等关系费率。   调高基金管理费率、基金托管费率和销售服务费率等费率，须召开基金份额捏有东说念主大 会审议（法律法则或中国证监会另有规矩的除外）；调低基金管理费率、基金托管费率、销 售服务费率等费率，无谓召开基金份额捏有东说念主大会。   基金管理东说念主必须最迟于新的费率实施日前 2 日在指定媒介上公告。   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则扩充。   本基金进行被迫式指数化投资，通过严格的投资标准敛迹和数目化的风险管理妙技， 终了对标的指数的灵验追踪，取得与标的指数收益相似的报酬。本基金的投资标的是保捏 基金净值收益率与功绩基准日均追踪偏离度的完全值不跨越 0.35%，年追踪弊端不跨越   本基金投资于具有风雅无比流动性的金融器具，包括中证银行指数的成份股、备选成份股、 股指期货、固定收益投资品种（如债券、资产支捏证券、货币阛阓器具等）以及法律法则或 中国证监会允许本基金投资的其他金融器具（但须合适中国证监会的关系规矩）。本基金投 资于股票的资产不低于基金资产的 85%，投资于中证银行指数成份股和备选成份股的资产 不低于股票资产的 90%，且不低于非现款资产的 80%；本基金每个往来日日终在扣除股指期 货合约需缴纳的往来保证金后，应当保捏不低于基金资产净值 5%的现款或到期日在一年以 内的政府债券，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   本基金可根据关系法律法则和基金合同的约定，参与融资业务和转融通证券出借业 务。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行得当标准后， 不错将其纳入投资范围。   （1）阻截步履   为疗养基金份额捏有东说念主的正当权益，本基金阻截从事下列步履：   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过火控股推动、本质阻抑东说念主或 者与其有要紧横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关 联往来的，应当合适本基金的投资标的和投资策略，遵命捏有东说念主利益优先原则，堤防利益 破损，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓公正合理价钱扩充。关系往来必须事 先得到基金托管东说念主同意，并按法律法则给以袒露。要紧关联往来应提交基金管理东说念主董事会 审议，并经过三分之二以上的独处董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联往来 事项进行审查。   如法律法则或监管部门取消上述阻截性规矩，基金管理东说念主在履行得当标准后可不受上 述规矩的限制。   （2）投资组合限制   本基金的投资组合将遵命以下限制： 选成份股的资产不低于股票资产的 90%，且不低于非现款资产的 80%； 申报的股票数目不跨越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 的 10%；本基金在职何往来日日终，捏有的买入期货合约价值与有价证券市值之和，不得超 过基金资产净值的 100%；其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债 券）、权证、资产支捏证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；本基金在职何往来 日日终，捏有的卖出期货合约价值不得跨越基金捏有的股票总市值的 20%；本基金在职何 往来日内往来（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得跨越上一往来日基金资产净值 的 20%；本基金所捏有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，共计（轧差诡计）不低 于基金资产的 85%，且不得跨越基金资产的 100%； 于基金资产净值 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中，现款不包括结算备付金、 存出保证金、应收申购款等； 管东说念主托管的全部基金捏有吞并权证的比例不跨越该权证 10%。投资于其他权证的投资比例， 校服法律法则或监管部门的关系规矩； 的 10％； 券鸿沟的 10％； 过其万般资产支捏证券共计鸿沟的 10％； 支捏证券期间，如果其信用等第下降、不再合适投资模范，应在评级陈说发布之日起 3 个 月内给以全部卖出； 券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金鸿沟变动等基金管理东说念主之外的因素以至基金不合适 前述所规矩比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资； 往来的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保捏一致； 市值之和，不得跨越基金资产净值的 95%； 基金资产净值的 30%，出借期限在 10 个往来日以上的出借证券应纳入《流动性风险规矩》 所述流动性受限证券的范围；②参与转融通证券出借业务的单只证券不得跨越基金捏有该 证券总量的 50%；③最近 6 个月内日均基金资产净值不得低于 2 亿元；④证券出借的平均剩 余期限不得跨越 30 天，平均剩余期限按照市值加权平均诡计。   因证券阛阓波动、证券刊行东说念主合并、基金鸿沟变动等基金管理东说念主之外的因素以至基金 投资不合适本条上述规矩的，基金管理东说念主不得新增出借业务；   除上述第 5）、12）、13）、14）、16）项外，因证券、期货阛阓波动、证券刊行东说念主合 并、基金鸿沟变动、股权分置改动中支付对价等基金管理东说念主之外的因素以至基金投资比例 不合适上述规矩投资比例的，基金管理东说念主应当在 10 个往来日内进行疗养。法律法则或监管 部门另有规矩的，从其规矩。   基金管理东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合适基金合同 的联系约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当合适基金合同的约定。基金托管东说念主 对基金的投资的监督与检验自基金合同奏效之日起动手。   如果法律法则对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规矩为准。 法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受关系限制，但 需提前公告，不需要再经基金份额捏有东说念主大会审议。   基金资产总值是指基金领有的万般有价证券、银行入款本息、基金应收款项过火他资 产的价值总和。   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   基金托管东说念主根据关系法律法则、表放浪文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投 资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构 和基金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相独处。   本基金财产独处于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主 看护。基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自 身的法律责任，其债权东说念主不得对本基金财产利用请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法 规和《基金合同》的规矩刑事责任外，基金财产不得被刑事责任。   基金管理东说念主、基金托管东说念主因照章闭幕、被照章取销或者被照章宣告停业等原因进行清 算的，基金财产不属于其计帐财产。基金管理东说念主管理运作基金财产所产生的债权，不得与 其固有资产产生的债务互相抵销；基金管理东说念主管理运作不同基金的基金财产所产生的债权 债务不得互相抵销。   （1）变更基金合同触及法律法则规矩或本合同约定应经基金份额捏有东说念主大会决议通过 的事项的，应召开基金份额捏有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份额捏有东说念主大会决议通 过的事项，由基金管理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。   （2）对于《基金合同》变更的基金份额捏有东说念主大会决议须报中国证监会备案，并自表 决通过之日起奏效，自决议奏效后两日内在指定媒介公告。   有下列情形之一的，经履行得当标准后，《基金合同》应当间隔：   （1）基金份额捏有东说念主大会决定间隔的；   （2）基金管理东说念主、基金托管东说念主职责间隔，在 6 个月内莫得新基金管理东说念主、新基金托管 东说念主相连的；   （3）出现标的指数不合适《指数基金指引》要求（因成份股价钱波动等指数编制方法 变动之外的因素以至标的指数不合适要求及法律法则、监管机构另有规矩的除外）、指数编 制机构退出等情形，基金管理东说念主召集基金份额捏有东说念主大会对措置决议进行表决，基金份额 捏有东说念主大会未告捷召开或就上述事项表决未通过的；   （4）《基金合同》约定的其他情形；   （5）关系法律法则和中国证监会规矩的其他情况。   （1）基金财产计帐小组：自出现《基金合同》间隔事由之日起 30 个处事日内成立计帐 小组，基金管理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。   （2）基金财产计帐小组组成：基金财产计帐小组成员由基金管理东说念主、基金托管东说念主、具 有从事证券、期货关系业务履历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基 金财产计帐小组不错聘用必要的办当事者说念主员。   （3）基金财产计帐小组职责：基金财产计帐小组负责基金财产的看护、清理、估价、 变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （4）基金财产计帐标准： 见识书；   （5）基金财产计帐的期限为 6 个月。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理用度，计帐费 用由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产计帐的分拨决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐 用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额捏有东说念主捏有的基金份额比例进行分 配。   计帐过程中的联系要紧事项须实时公告；基金财产计帐陈说经具有证券、期货关系业 务履历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见识书后报中国证监会备案并公告。 基金财产计帐公告于基金财产计帐陈说报中国证监会备案后 5 个处事日内由基金财产计帐 小组进行公告。   基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。  各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切争议，如经友 好协商未能措置的，应提交中国海外经济贸易仲裁委员会根据该会那时灵验的仲裁规则进 行仲裁，仲裁地点为北京，仲裁裁决是终端性的并对各方当事东说念主具有敛迹力，仲裁费和律 师费由败诉方承担。  争议处理期间，《基金合同》当事东说念主应信守各自的职责，赓续诚挚、勤快、尽责地履行 基金合同规矩的义务，疗养基金份额捏有东说念主的正当权益。  本《基金合同》受中国法律统带。  《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公局面 和营业局面查阅。                 §22 基金托管合同的内容选录   称号：招商基金管理有限公司   住所：深圳市福田区深南大路 7088 号   法定代表东说念主：王小青   设立日历：2002 年 12 月 27 日   批准设立文号：中国证监会证监基金字2002100 号文   组织阵势：有限责任公司   注册本钱：13.1 亿元东说念主民币   经营范围：发起设立基金、基金管理及中国证监会批准的其他业务   存续期间：捏续经营   电话：（0755）83199596   传真：（0755）83076974   谋划东说念主：赖念念斯   称号：中信银行股份有限公司（简称“中信银行”）   住所：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层   办公地址：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层   法定代表东说念主：方合英   成速即间：1987 年 4 月 20 日   组织阵势：股份有限公司   注册本钱：489.35 亿元东说念主民币   存续期间：捏续经营   批准设立文号：中华东说念主民共和国国务院办公厅国办函198714 号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字2004125 号   谋划东说念主：中信银行资产托管部   谋划电话：4006800000   传真：010-85230024   客服电话：95558   网址：bank.ecitic.com   经营范围：保障兼业代理业务；接纳公众入款；披发短期、中期和耐久贷款；办理国 表里结算；办理单据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券； 买卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供 信用证服务及担保；代理收付款项；提供看护箱服务；结汇、售汇业务；代理绽开式基金 业务；办理黄金业务；黄金相差口；开展证券投资基金、企业年金基金、保障资金、及格 境外机构投资者托管业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。（企业照章自主 遴荐经营神志，开展经营行径；照章须经批准的神志，经关系部门批准后依批准的内容开 展经营行径；不得从事本市产业政策阻截和限制类神志的经营行径。）   （1）基金托管东说念主根据联系法律法则的规矩和基金合同的约定，对下述基金投资范围、 投资对象进行监督。本基金将投资于以下金融器具：   本基金投资于具有风雅无比流动性的金融器具，包括：   中证银行指数的成份股、备选成份股、股指期货、固定收益投资品种（如债券、资产支 捏证券、货币阛阓器具等）以及法律法则或中国证监会允许本基金投资的其他金融器具（但 须合适中国证监会的关系规矩）。   本基金万般资产的投资比例范围为：   本基金投资于股票的资产不低于基金资产的 85%，投资于中证银行指数成份股和备选 成份股的资产不低于股票资产的 90%，且不低于非现款资产的 80%；本基金每个往来日日终 在扣除股指期货合约需缴纳的往来保证金后，应当保捏不低于基金资产净值 5%的现款或到 期日在一年以内的政府债券，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款 等。   本基金可根据关系法律法则和基金合同的约定，参与融资业务和转融通证券出借业 务。   法律法则或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理东说念主在履行得当标准后， 不错将其纳入投资范围。   （2）基金托管东说念主根据联系法律法则的规矩及基金合同的约定对下述基金投融资比例进 行监督： 选成份股的资产不低于股票资产的 90%，且不低于非现款资产的 80%； 申报的股票数目不跨越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 的 10%；本基金在职何往来日日终，捏有的买入期货合约价值与有价证券市值之和，不得 跨越基金资产净值的 100%；其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府 债券）、权证、资产支捏证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；本基金在职何交 易日日终，捏有的卖出期货合约价值不得跨越基金捏有的股票总市值的 20%；本基金在职 何往来日内往来（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得跨越上一往来日基金资产净 值的 20%；本基金所捏有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，共计（轧差诡计）不 低于基金资产的 85%，且不得跨越基金资产的 100%； 于基金资产净值 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中，现款不包括结算备付金、 存出保证金、应收申购款等； 管东说念主托管的全部基金捏有吞并权证的比例不跨越该权证 10%。投资于其他权证的投资比例， 校服法律法则或监管部门的关系规矩； 的 10％； 券鸿沟的 10％； 过其万般资产支捏证券共计鸿沟的 10％； 支捏证券期间，如果其信用等第下降、不再合适投资模范，应在评级陈说发布之日起 3 个 月内给以全部卖出； 券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金鸿沟变动等基金管理东说念主之外的因素以至基金不合适 前述所规矩比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资； 往来的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保捏一致； 市值之和，不得跨越基金资产净值的 95%； 基金资产净值的 30%，出借期限在 10 个往来日以上的出借证券应纳入《流动性风险规矩》 所述流动性受限证券的范围；②参与转融通证券出借业务的单只证券不得跨越基金捏有该 证券总量的 50%；③最近 6 个月内日均基金资产净值不得低于 2 亿元；④证券出借的平均剩 余期限不得跨越 30 天，平均剩余期限按照市值加权平均诡计。   因证券阛阓波动、证券刊行东说念主合并、基金鸿沟变动等基金管理东说念主之外的因素以至基金 投资不合适本条上述规矩的，基金管理东说念主不得新增出借业务；   除上述第 5）、12）、13）、14）、16）项外，因证券、期货阛阓波动、证券刊行东说念主合 并、基金鸿沟变动、股权分置改动中支付对价等基金管理东说念主之外的因素以至基金投资比例 不合适上述规矩投资比例的，基金管理东说念主应当在 10 个往来日内进行疗养。法律法则或监管 部门另有规矩的，从其规矩。   基金管理东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合适基金合同 的联系约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当合适基金合同的约定。基金托管东说念主 对基金的投资的监督与检验自基金合同奏效之日起动手。   如果法律法则对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规矩为准。 法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受关系限制，但 需提前公告，不需要再经基金份额捏有东说念主大会审议。   （3）基金托管东说念主根据联系法律法则的规矩及基金合同的约定对下述基金投资阻截步履 进行监督：   为疗养基金份额捏有东说念主的正当权益，本基金阻截从事下列步履：   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过火控股推动、本质阻抑东说念主或 者与其有要紧横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关 联往来的，应当合适本基金的投资标的和投资策略，遵命捏有东说念主利益优先原则，堤防利益 破损，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓公正合理价钱扩充。关系往来必须事 先得到基金托管东说念主同意，并按法律法则给以袒露。要紧关联往来应提交基金管理东说念主董事会 审议，并经过三分之二以上的独处董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联往来 事项进行审查。   如法律法则或监管部门取消上述阻截性规矩，基金管理东说念主在履行得当标准后可不受上 述规矩的限制。   （4）基金托管东说念主依据联系法律法则的规矩和基金合同的约定对基金管理东说念主参与银行间 债券阛阓进行监督： 债券阛阓往来时濒临的往来敌手资信风险进行监督。   基金管理东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供合适法律法则及行业模范的银行 间债券阛阓往来敌手的名单，并按照审慎的风荆棘抑原则在该名单中约定各往来敌手所适 用的往来结算相貌。基金托管东说念主在收到名单后 2 个处事日内回函证据收到该名单。基金管 理东说念主应按时或不按时对银行间债券阛阓现券及回购往来敌手的名单进行更新，名单中加多 或减少银行间债券阛阓往来敌手时须实时文告基金托管东说念主，基金托管东说念主于 2 个处事日内回 函证据收到后，对名单进行更新。基金管理东说念主收到基金托管东说念主书面证据后，被证据疗养的 名单动手奏效，新名单奏效前已与本次剔除的往来敌手所进行但尚未结算的往来，仍应按 照两边原定合同进行结算。   如果基金托管东说念主发现基金管理东说念主与不在名单内的银行间债券阛阓往来敌手进行往来， 应实时提醒基金管理东说念主取销往来，经提醒后基金管理东说念主仍扩充往来并形成基金资产损失的， 基金托管东说念主不承担责任。   基金管理东说念主在银行间债券阛阓进行现券买卖和回购往来时，需按往来敌手名单中约定 的该往来敌手所适用的往来结算相貌进行往来。如果基金托管东说念主发现基金管理东说念主莫得按照 预先约定的故意于信用风荆棘抑的往来相貌进行往来时，基金托管东说念主应实时提醒基金管理 东说念主与往来敌手重新确定往来相貌，经提醒后仍未改正并形成基金资产损失的，基金托管东说念主 不承担责任。   按银行间债券阛阓的往来规则进行往来，并负责措置因往来敌手不履行合同而形成的 纠纷及损失。若未践约的往来敌手在基金管理东说念主确定的时间内仍未承担负约责任过火他相 关法律责任的，基金管理东说念主不错对相应损失先行给以承担，然后再向关系往来敌手追偿。 基金托管东说念主则根据银行间债券阛阓成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东说念主过后发 现基金管理东说念主莫得按照预先约定的往来敌手进行往来时，基金托管东说念主应实时提醒基金管理 东说念主，基金托管东说念主不承担由此形成的任何损结怨责任。   （5）基金托管东说念主对基金投资瓦解受限证券的监督： 知》、《对于基金投资非公拓荒行股票等瓦解受限证券联系问题的文告》等联系法律法则规 定。瓦解受限证券指由《上市公司证券刊行管理办法》表率的非公拓荒行股票、公拓荒行股 票网下配售部分等在刊行时明确一按时限锁按时的可往来证券，不包括由于发布要紧音信或 其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购往来中的质押券等瓦解受限证券。 事会批准的联系基金投资瓦解受限证券的投资决策经过、风荆棘抑轨制。基金投资非公开 刊行股票，基金管理东说念主还应提供基金管理东说念主董事会批准的流动性风险处置预案。上述良友 应包括但不限于基金投资瓦解受限证券的投资额度和投资比例阻抑情况。   基金管理东说念主应至少于初次扩充投资指示之前 2 个处事日将上述良友书面发至基金托管 东说念主，保证基金托管东说念主有实足的时间进行审核。基金托管东说念主应在收到上述良友后 2 个处事日 内，以书面或其他两边招供的相貌证据收到上述良友。 关必要书面信息。基金管理东说念主应保证上述信息果然切、完好，并应至少于拟扩充投资指示 前将上述信息书面发至基金托管东说念主。 进行监督，并审核基金管理东说念主提供的联系书面信息。基金托管东说念主以为上述良友可能导致基 金出现风险的，有权要求基金管理东说念主在投资瓦解受限证券前就该风险的摒除或堤防门径进 行补充书面阐明，不然，基金托管东说念主有权断绝扩充联系指示。因断绝扩充该指示形成基金 财产损失的，基金托管东说念主不承担任何责任，并有权陈说中国证监会。   如基金管理东说念主和基金托管东说念主无法达成一致，应实时上报中国证监会请求措置。如果基 金托管东说念主切实履行监督职责，则不承担任何责任。如果基金托管东说念主莫得切实履行监督职责， 导致基金出现风险，基金托管东说念主应承担相应责任。   （6）基金托管东说念主对基金投资中期单据的监督： 门的规矩，制定严格的对于投资中期单据的风荆棘抑轨制和流动性风险处置预案，并书面 提供给基金托管东说念主，基金托管东说念主依据上述文献对基金管理东说念主投资中期单据的额度和比例进 行监督。 其约定。 联系轨制、信用风险、流动性风险处置预案的完善情况，联系额度、比例限制的扩充情况。 基金托管东说念主发现基金管理东说念主的上述事项违反法律法则和基金合同以及本合同的规矩，应及 时以书面阵势文告基金管理东说念主纠正。基金管理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核 查。基金管理东说念主应按关系托管合同要求向基金托管东说念主实时发出回函，并实时改正。基金托 管东说念主有权随时对所文告县项进行复查，督促基金管理东说念主改正。如果基金管理东说念主违纪事项未能 在限期内纠正的，基金托管东说念主应陈说中国证监会。如果基金托管东说念主未能切实履行监督职责， 导致基金出现风险，基金托管东说念主应承担相应责任。   （7）基金托管东说念主根据联系法律法则的规矩及基金合同的约定，对基金管理东说念主遴荐入款 银行进行监督：   基金投资银行按时入款的，基金管理东说念主应根据法律法则的规矩及基金合同的约定，确 定合适条件的通盘入款银行的名单，并实时提供给基金托管东说念主，基金托管东说念主应据以对基金 投资银行入款的往来敌手是否合适联系规矩进行监督。   本基金投资银行入款应合适如下规矩： 务账目及核算果然切、准确。 议，明确两边在关系合同签署、账户开设与管理、投资指示传达与扩充、资金划拨、账目 查对、到期兑付、文献看护以及入款证实书的开立、传递、看护等经过中的权利、义务和 职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额捏有东说念主的正当权益。 账户良友、投资指示、入款证实书等联系文献，切实履行托管职责。 办法》等联系法律法则，以及国度联系账户管理、利率管理、支付结算等的各项规矩。   基金托管东说念主对基金管理东说念主遴荐入款银行的监督应依据基金管理东说念主向基金托管东说念主提供的 合适条件的入款银行的名单扩充，如基金托管东说念主发现基金管理东说念主将基金资产投资于该名单 之外的入款银行，有权断绝扩充。该名单如有变更，基金管理东说念主应在启用新名单前提前 2 个处事日将新名单发送给基金托管东说念主。   （1）基金托管东说念主应根据联系法律法则的规矩及基金合同的约定，对基金资产净值诡计、 万般基金份额净值诡计、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分拨、关系 信息袒露、基金宣传推介材料中登载基金功绩发扬数据等进行监督和核查。   （2）基金托管东说念主发现基金管理东说念主的投资运作过火他运作违反《基金法》、基金合同、 本托管合同过火他联系规矩时，应实时以书面阵势文告基金管理东说念主限期纠正，基金管理东说念主 收到文告后应鄙人一个处事日实时查对，并以书面阵势向基金托管东说念主发出回函，进行解释 或举证。   （3）在限期内，基金托管东说念主有权随时对文告县项进行复查，督促基金管理东说念主改正。基 金管理东说念主对基金托管东说念主文告的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应陈说中国证监 会。   （4）基金托管东说念主发现基金管理东说念主的投资指示违反关法律法则规矩或者违反基金合同约 定的，应当断绝扩充，立即文告基金管理东说念主。   （5）基金托管东说念主发现基金管理东说念主依据往来标准照旧奏效的投资指示违反法律、行政法 规和其他联系规矩，或者违反基金合同约定的，应当立即文告基金管理东说念主，并实时向中国 证监会陈说，基金管理东说念主应照章承担相应责任。   （6）基金管理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查，必须在规矩时间内复兴 基金托管东说念主并改正，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，对基金托管东说念主按照法则要求需 向中国证监会报送基金监督陈说的，基金管理东说念主应积极配合提供关统共据良友和轨制等。   （7）基金托管东说念主发现基金管理东说念主有要紧违纪步履，应立即陈说中国证监会，同期文告 基金管理东说念主限期纠正。   （8）基金管理东说念主无高洁情理，断绝、不容基金托管东说念主根据本合同规矩利用监督权，或 采用拖延、诈骗等妙技妨碍基金托管东说念主进行灵验监督，情节严重或经基金托管东说念主提议申饬 仍不改正的，基金托管东说念主应陈说中国证监会。 托管东说念主安全看护基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户及投资所需的其他账户、 复核基金管理东说念主诡计的基金资产净值和万般基金份额净值、根据基金管理东说念主指示办理计帐 交收、关系信息袒露和监督基金投资运作等步履。 行或无故蔓延扩充基金管理东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违反《基金法》、基金合 同、本托管合同过火他联系规矩时，基金管理东说念主应实时以书面阵势文告基金托管东说念主限期纠 正，基金托管东说念主收到文告后应实时查对质据并以书面阵势向基金管理东说念主发出回函。在限期 内，基金管理东说念主有权随时对文告县项进行复查，督促基金托管东说念主改正，并予协助配合。基 金托管东说念主对基金管理东说念主文告的违纪事项未能在限期内纠正或未在合理期限内证据的，基金 管理东说念主应陈说中国证监会。基金管理东说念主有义务要求基金托管东说念主抵偿基金因此所遭受的损 失。 管理机构，同期文告基金托管东说念主限期纠正。 基金管理东说念主核查托管财产的完好性和确切性，在规矩时间内复兴基金管理东说念主并改正。 取拖延、诈骗等妙技妨碍基金管理东说念主进行灵验监督，情节严重或经基金管理东说念主提议申饬仍 不改正的，基金管理东说念主应陈说中国证监会。   （1）基金财产应独处于基金管理东说念主、基金托管东说念主的固有财产。   （2）基金托管东说念主应安全看护基金财产。除依据法律法则规矩、基金合同和本托管合同 约定及基金管理东说念主的高洁指示外，不得自走运用、刑事责任、分拨基金的任何财产。   （3）基金托管东说念主按照规矩开设基金财产的资金账户、证券账户及投资所需的其他账 户。   （4）基金托管东说念主对所托管的不同基金财产分别设立账户，与基金托管东说念主的其他业务和 其他基金的托管业求实行严格的分账管理，确保基金财产的完好与独处。   （5）基金托管东说念主根据基金管理东说念主的指示，按照基金合同和本合同的约定看护基金财产， 如有特殊情况两边可另行协商措置。   （6）除依据法律法则和基金合同的规矩外，基金托管东说念主不得奉求第三东说念主托管基金资 产。   （1）基金托管东说念主以本基金的口头在其营业机构开立基金的银行账户，并根据基金管理 东说念主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东说念主刻制、看护和使 用。   （2）基金银行账户的开立和使用，限于欢欣开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和基 金管理东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行 本基金业务除外的行径。   （3）基金银行账户的开立和管理当合适联系法律法则以及银行业监督管理机构的联系 规矩。   （1）基金托管东说念主以基金托管东说念主和本基金联名的相貌在中国证券登记结算有限责任公司 上海分公司/深圳分公司开设证券账户。   （2）基金托管东说念主以基金托管东说念主的口头在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/ 深圳分公司开立基金证券往来资金账户，用于证券计帐。   （3）基金证券账户的开立和使用，限于欢欣开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和基 金管理东说念主不得出借和未经对方同意私自转让基金的任何证券账户；亦不得使用基金的任何 账户进行本基金业务除外的行径。   （1）基金合同奏效后，基金管理东说念主负责以基金的口头苦求并取得投入世界银行间同行 拆借阛阓的往来履历，并代表基金进行往来；基金托管东说念主负责以基金的口头在中央国债登 记结算有限责任公司和银行间阛阓计帐所股份有限公司开设银行间债券阛阓债券托管账户， 并由基金托管东说念主负责基金的债券的后台匹配及资金的计帐。   （2）基金管理东说念主和基金托管东说念主应沿途负责为基金对外鉴定世界银行间国债阛阓回购主 合同，原来由基金托管东说念主看护，基金管理东说念主保存副本。   在本托管合同奏效之后，本基金被允许从事合适法律法则规矩和基金合同约定的其他 投资品种的投资业务时，如果触及关系账户的开设和使用，由基金管理东说念主协助托管东说念主根据 联系法律法则的规矩和基金合同的约定，开立联系账户。该账户按联系规则使用并管理。   基金财产投资的联系什物证券由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的看护库；其中什物证 券也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/ 深圳分公司、银行间计帐所股份有限公司或单据营业中心的代看护库。什物证券的购买和 转让，由基金托管东说念主根据基金管理东说念主的指示办理。属于基金托管东说念主阻抑下的什物证券在基 金托管东说念主看护期间的损坏、灭失，由此产生的责任应由基金托管东说念主承担。基金托管东说念主对基 金托管东说念主除外机构本质灵验阻抑的证券不承担看护责任。   与基金财产联系的要紧合同的签署，由基金管理东说念主负责。由基金管理东说念主代表基金签署 的与基金联系的要紧合同的原件分别应由基金托管东说念主、基金管理东说念主看护。基金管理东说念主在代 表基金签署与基金联系的要紧合同期应保证基金一方捏有两份以上的原来原件，以便基金 管理东说念主和基金托管东说念主至少各捏有一份原来的原件。基金管理东说念主在合同签署后 30 个处事日内 通过专东说念主投递、挂号邮寄等安全相貌将合同投递基金托管东说念主处。合同应存放于基金管理东说念主 和基金托管东说念主各自文献看护部门 15 年以上。对于无法取得二份以上的原来的，基金管理东说念主 应向基金托管东说念主提供加盖授权业务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定范围内， 合同原件不得转变，由基金管理东说念主看护。 算日该类基金资产净值除以诡计日该类基金份额总份额后的数值。万般基金份额净值的计 算均保留到少许点后 4 位，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的弊端计入基金财产。 规矩暂停估值时除外。估值原则应合适基金合同、《证券投资基金司帐核算业务指引》过火 他法律、法则的规矩。用于基金信息袒露的基金净值信息由基金管理东说念主负责诡计，基金托 管东说念主复核。基金管理东说念主应于每个处事日往来扫尾后诡计当日的万般基金份额净值并以两边 招供的相貌发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值诡计结果复核后以两边招供的相貌发送 给基金管理东说念主，由基金管理东说念主对万般基金净值信息给以公布。 金管理东说念主诡计的基金资产净值。因此，本基金的司帐责任方是基金管理东说念主，就与本基金有 关的司帐问题，如经关系各方在对等基础上充分谋划后，仍无法达成一致的见识，按照基 金管理东说念主对基金净值信息的诡计结果对外给以公布。 名册的内容必须包括基金份额捏有东说念主的称号和捏有的基金份额。 基金管理东说念主和基金托管东说念主应按照当今关系规则分别看护基金份额捏有东说念主名册。看护相貌可 以采用电子或文档的阵势。看护期限为 15 年，法律法则另有规矩或有权机关另有要求的除 外。 册。基金份额捏有东说念主名册的内容必须包括基金份额捏有东说念主的称号和捏有的基金份额。基金 托管东说念主不错采用电子或文档的阵势妥善看护基金份额捏有东说念主名册，保存期限为 15 年。基金 托管东说念主不得将所看护的基金份额捏有东说念主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应遵循 守密义务，法律法则另有规矩或有权机关另有要求的除外。 联系法则规矩各自承担相应的责任。 不包括香港、澳门和台湾法律），并按照中华东说念主民共和国法则。 应提交中国海外经济贸易仲裁委员会苦求仲裁，并适用苦求仲裁时该会现行灵验的仲裁规 则，仲裁地点为北京，仲裁裁决是终端性的并对各方当事东说念主具有敛迹力，仲裁费和讼师费 由败诉方承担。 勤快、尽责地履行基金合同和托管合同规矩的义务，疗养基金份额捏有东说念主的正当权益。   本合同两边当事东说念主经协商一致，不错对合同的内容进行变更。变更后的托管合同，其 内容不得与基金合同的规矩有任何破损。本托管合同的变更报中国证监会备案。   发生以下情况，本托管合同间隔：   （1）基金合同间隔；   （2）基金托管东说念主闭幕、照章被取销、停业或由其他基金托管东说念主继承基金资产；   （3）基金管理东说念主闭幕、照章被取销、停业或由其他基金管理东说念主继承基金管理权；   （4）发生法律法则或基金合同规矩的间隔事项。                §23 对基金份额捏有东说念主的服务   本基金管理东说念主承诺向基金份额捏有东说念主提供下列服务。同期，基金管理东说念主有权根据投资 者的需要和阛阓的变化，对以下服务内容进行相应疗养。   客户捏有指定银行的账户，通过招商基金网上往来平台，不错终了在线开户往来。   招商基金网址：www.cmfchina.com 相貌对账单。客户可通过招商基金客户服务热线或者网站进行账单服务定制或改动。服务 用度由本基金管理东说念主承担，客户无需出奇承担用度。 的通信地址及谋划相貌，并实时进行更新。本基金管理东说念主提供的良友邮寄服务原则上采用 邮政平信邮寄相貌，并分歧邮寄良友的投递作念出承诺和保证；也分歧因邮寄良友出现遗漏、 泄露而导致的胜利或转折损伤承担任何抵偿责任。 内容，也无法完全保证其安全性与实时性。因此招商基金管理公司分歧电子邮件或短信息 电子化账单的投递作念出承诺和保证，也分歧因互联网或通信等原因形成的信息不完好、泄 露等而导致的胜利或转折损伤承担任何抵偿责任。 通过往来网点提供的自助、电话、网上服务等妙技查询往来信息。 阵势的账户信息良友。   场外基金份额捏有东说念主不错通过招商基金管理公司网站、客户服务热线提交信息定制申 请，基金管理东说念主通过手机短讯或 E-MAIL 相貌发送场外基金份额捏有东说念主定制的信息。可定制 的信息包括：基金净值、投研不雅点、公司最新公告请示等，基金公司还将根据业务发展的 本质需要，当令疗养定制信息的内容。   除了发送场外基金份额捏有东说念主定制的万般信息外，基金公司也会按时或不按时向预留 手机号码及 EMAIL 地址的场外基金份额捏有东说念主发送基金分成、节日请安、居品扩充等信息。 如场外基金份额捏有东说念主不但愿接收到该类信息，不错通过招商基金客户服务热线取消该项 服务。   场外基金份额捏有东说念主通过基金账号/开户证件号码及登录密码登录招商基金网站，可享 有账户查询、信息定制、良友修改、搭理刊物查阅等多项在线服务。   招商基金网址：www.cmfchina.com   招商基金电子邮箱：cmf@cmfchina.com   招商基金客户服务热线提供全天候 24 小时的自动语音查询服务。场外基金份额捏有东说念主 可进行基金份额净值等信息的查询。   招商基金客户服务热线提供每周六天（法定节沐日除外），每天不少于 7 小时的东说念主工咨 询服务。基金份额捏有东说念主可通过该热线享受业务接头、信息查询、投诉建议等专项服务， 场外基金捏有东说念主更可通过热线进行信息定制、良友修改等操作。   招商基金世界长入客户服务热线: 400-887-9555（免远程话费）   基金份额捏有东说念主不错通过直销和代销机构网点柜台的见识簿、基金公司网站、客户服 务热线、书信及电子邮件等不同的渠说念对基金公司和销售网点提供的服务进行投诉。   对于处事日历间受理的投诉，原则上是实时回复，对于不成实时回复的投诉，基金公 司将在承诺的时限内进行处理。对于非处事日提议的投诉，将在顺延的处事日当日进行处 理。                   §24 其他应袒露事项 序号                   公告事项                  公告日历      金销售业务的公告      理旗下基金销售业务的公告      下基金销售业务的公告          §25 招募阐明书存放过火查阅相貌   本招募阐明书存放在基金管理东说念主、基金托管东说念主的住所，并刊登在基金管理东说念主的网站 上。   投资东说念主可在办公时间免费查阅本招募阐明书，也可按工本费购买本招募阐明书的复印 件，但应以本基金招募阐明书的原来为准。               §26 备查文献  投资者如果需了解更详备的信息，可向基金管理东说念主、基金托管东说念主或销售代理东说念主苦求查 阅以下文献：  （一）中国证监会准予注册招商中证银行指数分级证券投资基金召募的文献；  （二）《招商中证银行指数证券投资基金基金合同》；  （三）《招商中证银行指数证券投资基金托管合同》；  （四）基金管理东说念主业务履历批件、营业执照；  （五）基金托管东说念主业务履历批件、营业执照；  （六）讼师事务所法律见识书；  （七）中国证监会要求的其他文献。                                招商基金管理有限公司

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